Đảo Man: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra công ty mua bảo hiểm, nguồn phí và chỉ dẫn hợp đồng tại Đảo Man.
Áp dụng AML/CFT Code 2019 và hướng dẫn bảo hiểm nhân thọ của FSA cho công ty mua bảo hiểm. Lấy hồ sơ đăng ký công ty, điều lệ, thông tin kinh doanh và sở hữu. Truy vết sở hữu công ty hoặc trust liên quan và xác minh danh tính theo yêu cầu.
Thẩm quyền và nguồn phí
Xác minh người đại diện và lấy quyền mua. Ghi ai được chuyển nhượng hoặc hoàn giá hợp đồng và có cần sự đồng ý của bên khác không.
dùng biện pháp hợp lý để xác lập nguồn tiền
AML/CFT Code 2019, đoạn 8(3)(e) (opens in a new tab)
Xác lập mục đích bảo vệ, người được bảo hiểm, người đóng phí và người thụ hưởng. Thực hiện biện pháp cần thiết để xác lập nguồn tiền. Nếu phí từ chủ tài khoản khác, lấy giải thích và thông tin về họ, cùng xác minh bổ sung phù hợp rủi ro và Code.
Sửa đổi và chi trả
Lấy chỉ định người thụ hưởng và áp dụng quy định người thụ hưởng bảo hiểm liên quan của Code. Với chuyển nhượng, yêu cầu thỏa thuận xác định quyền chuyển và người được nhận tiền.
Rà soát người đóng phí mới, hoàn giá sớm và thay đổi chỉ dẫn người nhận trước khi xử lý. Xác nhận quyền người nhận và thẩm quyền đại diện; lấy chứng cứ danh tính cần cho bên và sự kiện hợp đồng liên quan.
Người liên quan phải giám sát liên tục và hiệu quả mọi quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch không thường xuyên,
AML/CFT Code 2019, đoạn 13(1) (opens in a new tab)
Kiểm tra tăng cường và chứng cứ chấp nhận
Áp dụng biện pháp tăng cường và phê duyệt PEP khi cần, xử lý kết quả cấm vận. Lưu chứng cứ sở hữu, nguồn tiền và chỉ dẫn hỗ trợ việc chấp nhận và thay đổi quan trọng sau đó.