Isle of Man: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Công ty theo Acts 1931/2006, chủ sở hữu theo AML/CFT Code 2019 và nguồn tiền.
Lấy chứng cứ đăng ký, điều lệ, giám đốc và kinh doanh. Hướng dẫn sổ đăng ký Isle of Man phân biệt công ty theo Acts 1931 và 2006 và hồ sơ có sẵn. Với pháp nhân nước ngoài, lấy tài liệu nước gốc.
Sở hữu và ủy quyền
Áp dụng Part 4 AML/CFT Code 2019 để xác định khách hàng công ty, chủ sở hữu hưởng lợi và xác minh danh tính liên quan. Lấy hồ sơ cổ đông và tài liệu về sở hữu gián tiếp, người đứng tên, quyền kiểm soát khác. Không thay chủ sở hữu bằng đại lý đăng ký.
Xác minh đại diện và quyền. Lấy nghị quyết hoặc giấy ủy quyền cho tài khoản; giữ ủy quyền người ký và điều kiện ký chung.
Xác định nguồn tiền
Lấy mục đích quan hệ và thực hiện biện pháp cần thiết xác định nguồn tiền. Nếu tiền từ tài khoản không mang tên khách hàng, tìm lý do, chủ tài khoản và kiểm tra thêm theo rủi ro và Code.
thực hiện biện pháp hợp lý để xác định nguồn tiền
AML/CFT Code 2019 — ¶8(3)(e) (opens in a new tab)
Áp dụng biện pháp tăng cường cho rủi ro cao, gồm điều tra/phê duyệt PEP, và giải quyết cấm vận trước chấp thuận. Nếu không hoàn tất CDD bắt buộc, tuân giới hạn tiếp tục và quy định tiết lộ của Code.
Thay đổi sở hữu và tiền
Trong quan hệ, xem xét thay đổi chủ sở hữu, người vận hành, nguồn tiền và lấy tài liệu giải quyết từng thay đổi.
Người có nghĩa vụ phải giám sát liên tục và hiệu quả mọi quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch riêng lẻ,