Isle of Man: zakelijke bankrekening openen
Eigendom, herkomst van middelen en mandaat volgens de AML/CFT Code 2019.
Vraag registratiebewijs, statuten, bestuurders en bedrijfsgegevens op. De registergids van Isle of Man onderscheidt bedrijven onder de wetten van 1931 en 2006 en beschikbare stukken. Vraag voor buitenlandse bedrijven thuislandstukken.
Eigendom en mandaat
Pas Part 4 van de AML/CFT Code 2019 toe om bedrijf en uiteindelijk belanghebbenden te identificeren en relevante identiteiten te verifiëren. Vraag aandeelhoudersstukken over indirect eigendom, nominee-houderschap en overige zeggenschap op. De registered agent is geen vervanging voor de eigenaars.
Verifieer vertegenwoordigers en bevoegdheid. Vraag besluit of volmacht voor de rekening op en bewaar het tekeningsmandaat, ook gezamenlijke handtekeningen.
Herkomst van middelen vaststellen
Leg doel van de relatie vast en neem de vereiste stappen voor de herkomst van middelen. Komt geld van een rekening op andermans naam, vraag waarom, identificeer rekeninghouder en voer extra risicogebaseerde controles volgens de Code uit.
redelijke maatregelen nemen om de herkomst van middelen vast te stellen
AML/CFT Code 2019 — paragraaf 8(3)(e) (opens in a new tab)
Pas bij hoger risico verscherpte maatregelen inclusief PEP-onderzoek en goedkeuringen toe en los sanctietreffers op vóór acceptatie. Is vereiste CDD onvolledig, volg de beperkingen voor voortzetting en meldregels van de Code.
Wijzigingen in eigendom en middelen
Beoordeel tijdens de relatie veranderingen in eigendom, rekeninggebruikers en financiering en vraag voor elke wijziging stukken op.
Een betrokken persoon moet elke zakelijke relatie of incidentele transactie voortdurend en effectief monitoren,