Isle of Man: Geschäftskonto eröffnen
Eigentum, Mittelherkunft und Kontoermächtigung nach dem AML/CFT Code 2019 der Isle of Man.
Beschaffen Sie Registrierungsnachweis, Satzung, Direktoren und Geschäftsdaten. Der Registerleitfaden zur Isle of Man unterscheidet Gesellschaften nach den Gesetzen von 1931 und 2006 und verfügbare Einreichungen. Für ausländische Unternehmen sind Heimatunterlagen nötig.
Eigentum und Mandat
Wenden Sie Part 4 des AML/CFT Code 2019 an, um Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigte zu ermitteln und relevante Identitäten zu prüfen. Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen zu indirektem Eigentum, Nominee-Beteiligungen und weiteren Kontrollrechten. Ersetzen Sie Eigentümer nicht durch den Registered Agent.
Prüfen Sie Vertreter und Befugnis. Verlangen Sie Beschluss oder Vollmacht für das Konto und bewahren Sie das Zeichnungsmandat einschließlich gemeinsamer Unterschriften auf.
Herkunft der Mittel feststellen
Erfassen Sie den Beziehungszweck und ergreifen Sie die erforderlichen Maßnahmen zur Herkunft der Mittel. Kommt Geld von einem fremden Konto, klären Sie den Grund, identifizieren Sie den Kontoinhaber und führen Sie zusätzliche risikobasierte Prüfungen nach dem Code durch.
angemessene Maßnahmen zur Feststellung der Mittelherkunft ergreifen
AML/CFT Code 2019 — Absatz 8(3)(e) (opens in a new tab)
Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen einschließlich PEP-Prüfung und Genehmigung an und klären Sie Sanktionstreffer vor Annahme. Kann notwendige CDD nicht abgeschlossen werden, beachten Sie die Beschränkungen des Code für das Vorgehen und seine Meldevorschriften.
Änderungen bei Eigentum und Finanzierung
Prüfen Sie Änderungen von Eigentum, Kontonutzern und Finanzierung während der Beziehung und beschaffen Sie für die jeweilige Änderung die nötigen Dokumente.
Eine relevante Person muss jede Geschäftsbeziehung oder gelegentliche Transaktion fortlaufend und wirksam überwachen,