आइल ऑफ मैन में कंपनी का बैंक खाता खोलना
आइल ऑफ मैन बैंक खाते के लिए कंपनी पंजीकरण, धन स्रोत और अधिकार साक्ष्य।
कंपनी का पंजीकरण साक्ष्य, संवैधानिक दस्तावेज़, निदेशक और व्यवसाय जानकारी लें। आइल ऑफ मैन रजिस्ट्री गाइड 1931 और 2006 अधिनियमों के तहत गठित कंपनियों और उपलब्ध फाइलिंग में अंतर बताती है। विदेशी संस्था के मूल देश रिकॉर्ड लें।
स्वामित्व और अधिदेश
AML/CFT कोड 2019 का भाग 4 कंपनी ग्राहक और लाभकारी मालिक पहचानने तथा संबंधित पहचान सत्यापित करने के लिए लागू करें। शेयरधारक रिकॉर्ड और अप्रत्यक्ष स्वामित्व, नामधारी हिस्सेदारी व अन्य नियंत्रण अधिकार के दस्तावेज़ लें। कंपनी के पंजीकृत एजेंट को मालिकों का विकल्प न बनाएँ।
प्रतिनिधि और अधिकार सत्यापित करें। खाता कवर करने वाला प्रस्ताव या पावर ऑफ अटॉर्नी लें और संयुक्त हस्ताक्षर नियम सहित हस्ताक्षरकर्ता अधिदेश रखें।
धन का स्रोत स्थापित करें
संबंध का उद्देश्य लें और धन स्रोत स्थापित करने के आवश्यक उपाय करें। धन ग्राहक के नाम के बाहर किसी खाते से आए तो कारण व खाताधारक की पहचान लें और जोखिम व कोड के अनुरूप अतिरिक्त जाँच करें।
धन का स्रोत स्थापित करने के उचित उपाय करना
AML/CFT कोड 2019 — अनुच्छेद 8(3)(e) (opens in a new tab)
उच्च जोखिम मामलों में संबंधित PEP पूछताछ और अनुमोदन सहित उन्नत उपाय करें और स्वीकृति से पहले प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ। आवश्यक CDD न हो सके तो कोड की आगे बढ़ने की पाबंदियाँ और प्रकटीकरण प्रावधान अपनाएँ।
स्वामित्व और धन में बदलाव
संबंध के दौरान स्वामित्व, खाता संचालक और धन व्यवस्था के बदलाव देखें तथा विशिष्ट बदलाव सुलझाने वाले दस्तावेज़ लें।
संबंधित व्यक्ति को हर व्यावसायिक संबंध या कभी-कभार लेनदेन की निरंतर और प्रभावी निगरानी करनी होगी,