जर्सी में कंपनी का बैंक खाता खोलना
जर्सी में बैंक खाता: रजिस्ट्री रिकॉर्ड, स्वामित्व व नियंत्रण और कंपनी का खाता अधिदेश।
कंपनी ग्राहक का पंजीकरण, संचालन दस्तावेज़, निदेशक और व्यवसाय विवरण लें। जर्सी रजिस्ट्री गाइड रजिस्ट्री अंश और फाइलिंग समझाती है। विदेशी कंपनी के मालिकों के लिए केवल जर्सी पंजीकरण खोज पर निर्भर न रहें; उसके मूल देश के रिकॉर्ड देखें।
स्वामित्व और नियंत्रण की कड़ी जाँचें
मनी लॉन्ड्रिंग आदेश और JFSC पुस्तिका के तहत ग्राहक व लाभकारी मालिक की संबंधित पहचान जाँच और कानूनी व्यक्ति की स्वामित्व व नियंत्रण संरचना समझना ज़रूरी है। कॉरपोरेट स्तरों के शेयरधारक रिकॉर्ड और नामधारी व्यक्तियों, मतदान अधिकार या नियुक्ति अधिकार समझाने वाले समझौते लें।
उस ग्राहक की स्वामित्व और नियंत्रण संरचना
JFSC पुस्तिका (जून 2026) — खंड 3, वैधानिक आवश्यकताएँ: MLO अनुच्छेद 3(2)(c)(ii) (opens in a new tab)
शेयर किसी ट्रस्ट के हों तो ट्रस्ट दस्तावेज़ लें और पुस्तिका के तहत संबंधित ट्रस्ट पक्षों की पहचान करें। कॉरपोरेट ट्रस्टी का पंजीकरण उस कंपनी की पहचान देता है; ट्रस्ट को नियंत्रित करने या उससे लाभ पाने वाले सभी व्यक्तियों की नहीं।
प्रतिनिधियों और उनके अधिकार की पुष्टि करें। खाते का प्रस्ताव, अधिदेश और कोई प्रत्यायोजन लें, जिसमें संयुक्त हस्ताक्षर और भुगतान सीमा शामिल हों।
धन का स्रोत और अनुमोदन
पुस्तिका की जोखिम-आधारित आवश्यकताओं के तहत खाते का उद्देश्य, अपेक्षित गतिविधि और धन का स्रोत तय करें। शुरुआती धन संपत्ति बिक्री से आए तो स्रोत प्रमाणित करने के लिए आवश्यक बिक्री समझौता और धन-प्रेषण साक्ष्य लें।
जहाँ अपेक्षित हो उन्नत और PEP उपाय करें और प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ। लागू समय शर्तें अन्यथा अनुमति न दें तो संबंध शुरू होने से पहले आवश्यक सत्यापन पूरा करें; अपवाद और नियंत्रण दर्ज करें।
बदले मालिक, ट्रस्टी और धन व्यवस्था
मालिक, ट्रस्टी, संचालक या धन व्यवस्था बदलने पर संबंधित CDD ताज़ा करें और दर्ज व्यवसाय से असंगत गतिविधि की जाँच करें।
मौजूदा रिकॉर्ड की समीक्षा करके दस्तावेज़, डेटा या जानकारी को अद्यतन और प्रासंगिक रखना,
JFSC पुस्तिका (जून 2026) — खंड 6.1, MLO अनुच्छेद 3(3)(b) का भावानुवाद (opens in a new tab)