Jersey : ouvrir un compte bancaire professionnel

Entrée en relation bancaire d’une société à Jersey : registre, propriété, contrôle et mandat bancaire.

Matthew Lee ·

Obtenez immatriculation, statuts, administrateurs et données d’activité de la société. Le guide du registre de Jersey explique extraits et dépôts. Pour une société étrangère, utilisez son registre d’origine sans présumer qu’une recherche à Jersey révèle ses propriétaires.

Suivre la propriété et le contrôle

Le Money Laundering Order et le manuel JFSC exigent l’identification du client et des bénéficiaires effectifs et la compréhension de la structure de propriété et de contrôle. Obtenez les registres d’actionnaires des niveaux sociétaires et accords expliquant prête-noms, votes ou pouvoirs de nomination.

structure de propriété et de contrôle de ce client

JFSC Handbook (June 2026) — section 3, statutory requirements: MLO Article 3(2)(c)(ii)

Si un trust possède les actions, obtenez ses documents et identifiez les parties pertinentes selon le manuel. L’immatriculation d’un trustee personne morale identifie cette société, pas toutes les personnes qui contrôlent le trust ou en bénéficient.

Vérifiez représentants et pouvoirs. Obtenez résolution bancaire, mandat et délégation, dont signatures conjointes et plafonds de paiement.

Jersey · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : suivre propriété et contrôle à travers les sociétés pertinentes. Utilisateurs : vérifier demandeur et pouvoir d’instruire la banque.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Origine des fonds et approbation

Établissez l’objet du compte, l’activité et les fonds attendus selon les règles fondées sur le risque du manuel. Si les premiers fonds viennent d’une vente d’actif, obtenez contrat de vente et preuves du virement.

Appliquez les mesures renforcées et PPE requises et résolvez les alertes de sanctions. Terminez la vérification avant la relation sauf si les conditions de délai applicables permettent autre chose ; documentez exception et contrôles.

Propriétaires, trustees et fonds modifiés

Actualisez la vigilance concernée après changement de propriétaires, trustees, utilisateurs ou financement et examinez l’activité incompatible avec celle enregistrée.

garder documents, données ou informations à jour et pertinents en examinant les dossiers existants,

JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b)