泽西公司银行开户

取得公司客户的注册记录、治理文件、董事及业务资料。泽西登记指南说明登记处摘录及申报文件。海外公司须使用其注册地记录，不可假设泽西登记查询会显示其拥有人。

追查拥有权与控制权

《反洗钱命令》（Money Laundering Order）及泽西金融服务委员会（JFSC）手册要求采取相关的客户及受益所有人识别措施，包括了解法律实体的拥有权与控制权。取得公司持股层级的股东记录，以及解释代持、投票权或委任权的协议。

该客户的拥有权及控制架构

如信托持有股份，须取得信托文件，并依手册识别相关信托各方。公司受托人的注册记录只能识别该公司，不能识别所有控制信托或从中受益的人士。

核实代表人及其权限。取得开户决议、授权文件及任何委托授权文件，包括共同签署及付款限额。

依手册的风险为本要求，厘清账户用途、预期活动及资金来源。如开户资金来自资产出售，取得证明该来源所需的买卖合同及汇款证据。

按规定采取加强措施及政治公众人物（PEP）措施，并处理制裁筛查结果。除非适用的时间条件另有允许，须在建立业务关系前完成核实；任何例外及控制措施均须记录。

拥有人、受托人、账户操作人或资金安排变更时，更新受影响的客户尽职审查资料，并调查与已记录业务不符的活动。

透过复核现有记录，使文件、数据或资料保持更新及相关，