Jersey: firmowy rachunek bankowy
Weryfikacja firm w bankach Jersey: rejestr, własność i kontrola oraz upoważnienie do rachunku.
Uzyskaj rejestrację, statut, dyrektorów i dane działalności firmy. Przewodnik po rejestrze Jersey opisuje odpisy i złożone dokumenty. Dla firmy zagranicznej użyj dokumentów kraju pochodzenia; wyszukiwanie w Jersey nie musi ujawniać jej właścicieli.
Śledź własność i kontrolę
Money Laundering Order i podręcznik JFSC wymagają identyfikacji klienta i beneficjentów rzeczywistych oraz zrozumienia struktury własności i kontroli. Uzyskaj dokumenty udziałowców kolejnych warstw firm i umowy dotyczące podstawionych osób, głosów i prawa powoływania.
struktura własności i kontroli tego klienta
Jeśli trust posiada udziały, uzyskaj jego dokumenty i ustal właściwe strony trustu według podręcznika. Rejestracja powiernika korporacyjnego identyfikuje tę firmę, a nie wszystkie osoby kontrolujące trust lub czerpiące z niego korzyść.
Zweryfikuj przedstawicieli i prawa. Uzyskaj uchwałę dotyczącą rachunku, upoważnienie i delegacje, w tym wymóg podpisu łącznego i limity płatności.
Pochodzenie środków i zatwierdzenie
Ustal cel rachunku, oczekiwaną działalność i finansowanie według zasad podręcznika opartych na ryzyku. Jeśli początkowe środki pochodzą ze sprzedaży aktywa, uzyskaj umowę sprzedaży i dowody przelewu.
Stosuj wymagane wzmożone i PEP środki oraz wyjaśniaj trafienia sankcyjne. Ukończ weryfikację przed relacją, chyba że właściwe przepisy o terminach pozwalają inaczej; dokumentuj wyjątek i kontrole.
Zmiany właścicieli, powierników i finansowania
Aktualizuj właściwą weryfikację po zmianie właścicieli, powierników, operatorów lub finansowania i badaj działalność niezgodną z zapisaną.
utrzymywać dokumenty, dane lub informacje aktualne i istotne przez przegląd istniejących akt,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)