Wyspa Man: firmowe ubezpieczenie na życie
Kontrola firmy ubezpieczającej, źródła składek i dyspozycji polisy przez ubezpieczycieli na Wyspie Man.
Stosuj AML/CFT Code 2019 i wytyczne FSA dla ubezpieczeń na życie do firmy ubezpieczającej. Uzyskaj dokumenty rejestrowe, statut, dane działalności i własności. Prześledź istotną własność firm lub trustów i zastosuj wymaganą weryfikację tożsamości.
Uprawnienia i finansowanie składek
Zweryfikuj przedstawiciela i prawo do zawarcia polisy. Zapisz, kto może dokonać cesji lub wykupu i czy potrzebna jest zgoda innej strony.
podejmować rozsądne środki w celu ustalenia źródła środków
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e) (opens in a new tab)
Ustal cel ochrony, ubezpieczonego, płatnika i uposażonego. Podejmij wymagane środki ustalenia źródła pieniędzy. Jeśli składki pochodzą od innego posiadacza rachunku, uzyskaj wyjaśnienie i jego dane, z dodatkową weryfikacją adekwatną do ryzyka i Kodeksu.
Zmiany i wypłaty
Uzyskaj wskazania uposażonych i stosuj odpowiednie ubezpieczeniowe przepisy Kodeksu. Przy cesji żądaj umowy określającej przeniesione prawa i osobę uprawnioną do wypłaty.
Przed wykonaniem sprawdź nowych płatników, wcześniejszy wykup i zmienione instrukcje odbiorcy. Potwierdź prawo odbiorcy i uprawnienia przedstawiciela; uzyskaj dowody tożsamości wymagane dla osoby i zdarzenia.
Odpowiednia osoba musi prowadzić bieżące i skuteczne monitorowanie każdej relacji biznesowej lub transakcji okazjonalnej,
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1) (opens in a new tab)
Wzmożone kontrole i dowody przyjęcia
Stosuj wymagane wzmożone środki i zgody PEP oraz wyjaśnij trafienia sankcyjne. Zachowaj dowody własności, finansowania i instrukcji uzasadniające przyjęcie i późniejsze ważne zmiany.