आइल ऑफ मैन में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
आइल ऑफ मैन जीवन बीमाकर्ताओं के लिए कंपनी पॉलिसीधारक, प्रीमियम स्रोत और पॉलिसी निर्देश जाँच।
कंपनी पॉलिसीधारक पर AML/CFT कोड 2019 और FSA का जीवन बीमा मार्गदर्शन लागू करें। उसके कंपनी पंजीकरण रिकॉर्ड, संवैधानिक दस्तावेज़, व्यवसाय और स्वामित्व साक्ष्य लें। संबंधित कॉरपोरेट या ट्रस्ट स्वामित्व की कड़ी जाँचें और आवश्यक पहचान सत्यापन करें।
अधिकार और प्रीमियम धन स्रोत
प्रतिनिधि की पुष्टि करें और खरीद का अधिकार लें। दर्ज करें कि कौन पॉलिसी समनुदेशित या समर्पित कर सकता है और क्या किसी दूसरे पक्ष की सहमति चाहिए।
धन के स्रोत को स्थापित करने के लिए उचित उपाय करना
AML/CFT कोड 2019 — अनुच्छेद 8(3)(e) (opens in a new tab)
कवर का उद्देश्य, बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और लाभार्थी तय करें। धन का स्रोत स्थापित करने के आवश्यक उपाय करें। प्रीमियम दूसरे खाताधारक से आए तो कारण और उसकी जानकारी लें, जोखिम और कोड के अनुसार अतिरिक्त सत्यापन करें।
संशोधन और भुगतान
लाभार्थी नामांकन लें और कोड के संबंधित बीमा-लाभार्थी प्रावधान लागू करें। समनुदेशन के लिए हस्तांतरित अधिकार और भुगतान पाने वाला व्यक्ति बताने वाला समझौता माँगें।
नए प्रीमियम भुगतानकर्ता, शीघ्र समर्पण और बदले प्राप्तकर्ता निर्देशों पर कार्रवाई से पहले जाँच करें। प्राप्तकर्ता का हक़ और प्रतिनिधि का अधिकार पुष्ट करें; संबंधित पक्ष और पॉलिसी घटना के लिए आवश्यक पहचान साक्ष्य लें।
संबंधित व्यक्ति को किसी भी व्यावसायिक संबंध या कभी-कभार लेनदेन की निरंतर और प्रभावी निगरानी करनी होगी,
AML/CFT कोड 2019 — अनुच्छेद 13(1) (opens in a new tab)
उन्नत जाँच और स्वीकृति साक्ष्य
जहाँ ज़रूरी हो उन्नत उपाय और PEP अनुमोदन करें तथा प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ। स्वीकृति और बाद के महत्वपूर्ण बदलावों के आधार में स्वामित्व, धन स्रोत और निर्देश साक्ष्य रखें।