मॉरीशस में कंपनी का बैंक खाता खोलना
मॉरीशस बैंक ढाँचे के तहत कंपनी खाता: पंजीकरण, स्वामित्व, व्यवसाय उद्देश्य और धन का स्रोत।
कंपनी के निगमन और पंजीकरण साक्ष्य, संचालन दस्तावेज़, निदेशक और पते लें। मॉरीशस रजिस्ट्री गाइड कंपनी जानकारी और अन्य व्यवसाय पंजीकरण रिकॉर्ड में अंतर बताती है। वैश्विक व्यवसाय संरचना के लिए संबंधित लाइसेंस और कंपनी साक्ष्य दोनों लें।
मालिक और खाते का अधिकार
लाभकारी मालिकों की पहचान और आवश्यक सत्यापन के लिए FIAMLA, FIAML विनियम और बैंक ऑफ मॉरीशस मार्गदर्शिका लागू करें। स्वामित्व शृंखला, शेयरधारक रिकॉर्ड और नियंत्रण स्थापित करने वाले समझौते लें। प्रबंधन कंपनी की भूमिका ग्राहक के अंतिम मालिकों को नहीं बताती।
उन सभी व्यक्तियों की पहचान जो अंततः कानूनी व्यक्ति में नियंत्रणकारी स्वामित्व रखते हैं;
बैंक ऑफ मॉरीशस AML/CFT मार्गदर्शिका — अनुच्छेद 10.05(a), FIAML विनियम 6 उद्धृत (opens in a new tab)
प्रतिनिधियों और उनके अधिकार की पुष्टि करें। खाता संचालकों, संयुक्त हस्ताक्षर की ज़रूरत और प्रबंधन कंपनी या अन्य एजेंट को प्रत्यायोजन बताने वाला बोर्ड प्रस्ताव या अधिदेश लें।
वित्तीय संस्थाओं को पुष्टि करनी चाहिए कि व्यवसाय का आवेदक या ग्राहक अथवा संभावित ग्राहक की ओर से कार्य करने वाला कोई भी व्यक्ति वास्तव में अधिकृत है
बैंक ऑफ मॉरीशस AML/CFT मार्गदर्शिका — अनुच्छेद 6.73 (opens in a new tab)
गतिविधि और धन स्रोत तय करें
व्यवसाय, प्रस्तावित लेनदेन, प्रतिपक्ष और देशों को दर्ज करें। निवेश होल्डिंग कंपनी के प्रस्तावित हस्तांतरण के लिए आवश्यक अभिदान, संपत्ति अधिग्रहण या अंतर-कंपनी वित्तपोषण दस्तावेज़ लें। शुरुआती धन दूसरे पक्ष से आए तो संबंध और भुगतान का साक्ष्य लें।
उच्च जोखिम वाले मामलों में उन्नत उपाय और संबंधित PEP अनुमोदन करें तथा प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ। गतिविधि की अनुमति से पहले लागू समय शर्तों के तहत आवश्यक सत्यापन पूरा करें।
बदले संचालक और प्रबंधन निर्देश
निरंतर CDD में बदले मालिक, संचालक और धन व्यवस्था जाँचें। मौजूदा संरचना और लेनदेन समझाने वाले दस्तावेज़, संशोधित अधिदेश और संबंधित प्रबंधन कंपनी निर्देश रखें।