Isle of Man: penerimaan insurans hayat korporat
Semakan pemegang polisi korporat, sumber premium dan arahan polisi bagi penanggung hayat Isle of Man.
Gunakan AML/CFT Code 2019 dan panduan insurans hayat FSA bagi pemegang polisi korporat. Dapatkan rekod pendaftaran syarikat, perlembagaan, butiran perniagaan dan bukti pemilikan. Jejak pemilikan korporat atau amanah berkaitan dan gunakan pengesahan identiti wajib.
Kuasa dan pembiayaan premium
Sahkan wakil dan dapatkan kuasa pembelian. Rekodkan siapa boleh menyerah hak atau menyerahkan polisi dan sama ada persetujuan pihak lain diperlukan.
mengambil langkah munasabah untuk menentukan sumber dana
AML/CFT Code 2019, perenggan 8(3)(e) (opens in a new tab)
Tentukan tujuan perlindungan, orang diinsuranskan, pembayar premium dan penerima manfaat. Ambil langkah wajib untuk menentukan sumber dana. Jika premium berasal daripada pemegang akaun lain, dapatkan penjelasan dan maklumatnya, dengan pengesahan tambahan mengikut risiko dan Code.
Pindaan dan pembayaran
Dapatkan penamaan penerima manfaat dan gunakan peruntukan penerima insurans Code yang berkaitan. Bagi penyerahhakan, minta perjanjian yang mengenal pasti hak dipindahkan dan orang berhak menerima pembayaran.
Semak pembayar premium baharu, penyerahan awal dan arahan penerima yang berubah sebelum diproses. Sahkan hak penerima dan kuasa wakil; dapatkan bukti identiti yang diperlukan bagi pihak dan peristiwa polisi berkaitan.
Orang yang berkaitan mesti memantau secara berterusan dan berkesan setiap hubungan perniagaan atau transaksi sekali-sekala,
AML/CFT Code 2019, perenggan 13(1) (opens in a new tab)
Semakan dipertingkat dan bukti penerimaan
Gunakan langkah dipertingkat dan kelulusan PEP apabila diperlukan serta selesaikan dapatan sekatan. Simpan bukti pemilikan, dana dan arahan yang menyokong penerimaan dan perubahan penting selepas itu.