Isle of Man: penerimaan asuransi jiwa korporasi
Pemeriksaan perusahaan pemegang polis, asal premi dan instruksi polis bagi penanggung jiwa Isle of Man.
Terapkan AML/CFT Code 2019 dan panduan asuransi jiwa FSA kepada perusahaan pemegang polis. Peroleh catatan pendaftaran perusahaan, anggaran dasar, rincian usaha dan bukti kepemilikan. Telusuri kepemilikan perusahaan atau trust yang relevan dan lakukan verifikasi identitas wajib.
Kewenangan dan sumber premi
Verifikasi perwakilan dan peroleh kewenangan pembelian. Catat siapa dapat mengalihkan atau menebus polis dan apakah persetujuan pihak lain diperlukan.
mengambil langkah wajar untuk menetapkan asal dana
AML/CFT Code 2019, paragraf 8(3)(e) (opens in a new tab)
Tetapkan tujuan pertanggungan, tertanggung, pembayar premi dan penerima manfaat. Ambil langkah wajib untuk menetapkan asal dana. Jika premi berasal dari pemegang rekening lain, peroleh penjelasan dan informasinya, dengan verifikasi tambahan sesuai risiko dan Code.
Perubahan dan pembayaran
Peroleh penunjukan penerima manfaat dan terapkan ketentuan penerima asuransi Code yang relevan. Untuk pengalihan, minta perjanjian yang mengidentifikasi hak yang dialihkan dan penerima pembayaran.
Tinjau pembayar premi baru, penebusan dini dan perubahan instruksi penerima sebelum memproses. Pastikan hak penerima dan kewenangan perwakilan; peroleh bukti identitas yang diperlukan untuk pihak dan peristiwa polis terkait.
Pihak terkait harus melakukan pemantauan berkelanjutan dan efektif atas setiap hubungan usaha atau transaksi sesekali,
AML/CFT Code 2019, paragraf 13(1) (opens in a new tab)
Pemeriksaan diperkuat dan bukti penerimaan
Terapkan langkah diperkuat dan persetujuan PEP bila diwajibkan serta selesaikan temuan sanksi. Simpan bukti kepemilikan, pendanaan dan instruksi yang mendukung penerimaan dan perubahan penting kemudian.