Isle of Man: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Prüfung von Unternehmensversicherungsnehmer, Prämienherkunft und Policenanweisungen auf der Isle of Man.

Matthew Lee ·

Wenden Sie AML/CFT Code 2019 und FSA-Leitlinien zur Lebensversicherung auf das Unternehmen als Versicherungsnehmer an. Beschaffen Sie Registrierungsunterlagen, Satzung, Geschäftsdaten und Eigentumsnachweise. Verfolgen Sie relevante Gesellschafts- oder Trusteigentümer und wenden Sie die erforderlichen Identitätsprüfungen an.

Befugnis und Prämienfinanzierung

Prüfen Sie die Vertretung und beschaffen Sie die Abschlussvollmacht. Erfassen Sie, wer die Police abtreten oder rückkaufen darf und ob Zustimmung Dritter nötig ist.

angemessene Maßnahmen zur Feststellung der Mittelherkunft ergreifen

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e)

Ermitteln Sie Zweck des Schutzes, versicherte Person, Prämienzahler und Begünstigte. Ergreifen Sie erforderliche Maßnahmen zur Mittelherkunft. Bei Prämien von einem anderen Kontoinhaber beschaffen Sie Erklärung und Daten dieses Inhabers sowie risikogerechte zusätzliche Prüfung nach dem Code.

Isle of Man · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und Empfänger: Anspruch geänderter Empfänger und Vertretungsbefugnis vor Zahlung prüfen.
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Änderungen und Auszahlungen

Beschaffen Sie Begünstigtenbenennungen und wenden Sie die betreffenden Versicherungsbestimmungen des Code an. Bei Abtretungen fordern Sie die Vereinbarung zu übertragenen Rechten und zur zahlungsberechtigten Person an.

Prüfen Sie neue Prämienzahler, vorzeitige Rückkäufe und geänderte Empfängeranweisungen vor Ausführung. Bestätigen Sie Anspruch und Vertretungsbefugnis und beschaffen Sie Identitätsnachweise, die für betreffende Partei und Policenereignis erforderlich sind.

Eine betroffene Person muss jede Geschäftsbeziehung oder gelegentliche Transaktion laufend und wirksam überwachen,

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1)

Verstärkte Prüfung und Annahmenachweise

Wenden Sie bei Bedarf verstärkte Maßnahmen und PEP-Genehmigungen an und klären Sie Sanktionstreffer. Bewahren Sie Eigentums-, Finanzierungs- und Weisungsnachweise für Annahme und spätere wesentliche Änderungen auf.