Isola di Man: assicurazione vita per aziende
Controlli su contraente, origine dei premi e istruzioni di polizza per assicuratori vita dell'Isola di Man.
Applicate l'AML/CFT Code 2019 e le linee guida FSA sull'assicurazione vita alla società contraente. Ottenete documenti di registrazione, statuto, attività e proprietà. Tracciate proprietà societaria o di trust pertinente e svolgete le verifiche d'identità richieste.
Poteri e finanziamento dei premi
Verificate il rappresentante e ottenete il potere di stipula. Registrate chi può cedere o riscattare la polizza e se serve il consenso di un terzo.
adottare misure ragionevoli per stabilire l'origine dei fondi
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e) (opens in a new tab)
Stabilite finalità della copertura, assicurato, pagatore e beneficiario. Adottate le misure richieste per l'origine dei fondi. Se i premi provengono da altro titolare di conto, ottenete spiegazione e informazioni su quest'ultimo e controlli aggiuntivi appropriati a rischio e Codice.
Modifiche e pagamenti
Ottenete designazioni dei beneficiari e applicate le disposizioni assicurative pertinenti del Codice. Per le cessioni richiedete l'accordo che indica diritti trasferiti e avente diritto al pagamento.
Valutate nuovi pagatori, riscatti anticipati e modifiche delle istruzioni sul destinatario prima di elaborarle. Confermate diritto e poteri del rappresentante; ottenete prove d'identità richieste per parte ed evento.
Una persona rilevante deve svolgere monitoraggio continuo ed efficace di ogni rapporto d'affari o operazione occasionale,
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1) (opens in a new tab)
Controlli rafforzati e prove d'accettazione
Applicate misure rafforzate e approvazioni PEP quando richieste e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni. Conservate prove di proprietà, fondi e istruzioni a sostegno dell'accettazione e delle modifiche rilevanti.