Jersey: pembukaan akaun bank korporat

Dapatkan pendaftaran, dokumen tadbir urus, pengarah dan butiran perniagaan pelanggan korporat. Panduan daftar Jersey menerangkan cabutan dan pemfailan Registry. Bagi syarikat luar negara, gunakan rekod negara asal dan jangan anggap carian Jersey menyenaraikan pemiliknya.

Jejak pemilikan dan kawalan

Money Laundering Order dan JFSC Handbook memerlukan langkah pengenalpastian pelanggan dan pemilik benefisial yang berkaitan, termasuk memahami pemilikan serta kawalan entiti undang-undang. Dapatkan rekod pemegang saham bagi lapisan korporat dan perjanjian penama, hak mengundi atau kuasa pelantikan.

struktur pemilikan dan kawalan pelanggan tersebut

JFSC Handbook (Jun 2026), seksyen 3, syarat MLO Perkara 3(2)(c)(ii) (opens in a new tab)

Jika amanah memiliki saham, dapatkan dokumen amanah dan kenal pasti pihak amanah berkaitan menurut Handbook. Pendaftaran pemegang amanah korporat mengenal pasti syarikat itu, bukan semua orang yang mengawal atau mendapat manfaat daripada amanah.

Sahkan wakil dan kuasanya. Dapatkan resolusi akaun, mandat dan pewakilan, termasuk tandatangan bersama dan had pembayaran.

Sumber dana dan kelulusan

Tentukan tujuan akaun, kegiatan dijangka dan dana mengikut syarat berdasarkan risiko Handbook. Jika dana pembukaan berasal daripada jualan aset, dapatkan perjanjian jual beli dan bukti kiriman untuk menyokong sumber itu.

Gunakan langkah dipertingkat dan PEP apabila diperlukan serta selesaikan dapatan sekatan. Lengkapkan pengesahan wajib sebelum hubungan melainkan syarat masa terpakai membenarkan sebaliknya; rekodkan pengecualian dan kawalan.

Perubahan pemilik, pemegang amanah dan dana

Kemas kini CDD terjejas apabila pemilik, pemegang amanah, pengendali atau aturan dana berubah dan siasat kegiatan yang tidak selaras dengan perniagaan direkodkan.

memastikan dokumen, data atau maklumat terkini dan relevan melalui semakan rekod sedia ada,

JFSC Handbook (Jun 2026), seksyen 6.1, parafrasa MLO Perkara 3(3)(b) (opens in a new tab)