澤西公司銀行開戶

取得公司客戶的註冊紀錄、治理文件、董事及業務資料。澤西登記指南說明登記處摘錄及申報文件。海外公司須使用其成立地紀錄，不可假設澤西登記查冊會顯示其擁有人。

追查擁有權與控制權

《反洗錢命令》（Money Laundering Order）及澤西金融服務委員會（JFSC）手冊要求採取相關的客戶及實質受益所有人識別措施，包括了解法律實體的擁有權與控制權。取得公司持股層級的股東紀錄，以及解釋名義持有、投票權或委任權的協議。

該客戶的擁有權及控制架構

如信託持有股份，須取得信託文件，並依手冊識別相關信託各方。公司受託人的註冊紀錄只能識別該公司，不能識別所有控制信託或從中受益的人士。

核實代表人及其權限。取得開戶決議、授權文件及任何轉授權文件，包括聯署及支付限額。

依手冊的風險基礎要求，釐清帳戶用途、預期活動及資金來源。如開戶資金來自資產出售，取得證明該來源所需的買賣協議及匯款證據。

按規定採取加強措施及政治公眾人物（PEP）措施，並處理制裁篩查結果。除非適用的時間條件另有容許，須在建立業務關係前完成核實；任何例外及控制措施均須記錄。

擁有人、受託人、帳戶操作人或資金安排變更時，更新受影響的客戶盡職審查資料，並調查與已記錄業務不符的活動。

透過複核現有紀錄，使文件、數據或資料保持更新及相關，