馬恩島公司銀行開戶

取得公司的註冊證據、章程、董事及業務資料。馬恩島登記指南區分依 1931 年及 2006 年法例成立的公司，以及可取得的申報文件。外國實體須提供成立地紀錄。

擁有權與授權文件

依《2019 年反洗錢及反恐融資守則》第 4 部分識別公司客戶及實益擁有人，並核實相關身分。取得股東紀錄，以及解釋間接擁有權、代名持股及其他控制權的文件。不可用公司的註冊代理人代替其擁有人。

核實代表人及其權限。索取涵蓋帳戶的決議或授權書，並保存簽署人授權文件，包括任何聯署要求。

取得業務關係的目的，並採取規定措施查明資金來源。如款項由非客戶名下的帳戶匯入，取得原因、識別該帳戶持有人，並按風險及守則要求採取額外查核。

採取合理措施查明資金來源

對較高風險個案採取加強措施，包括相關政治人物（PEP）查詢及審批，並在接納客戶前處理制裁篩查結果。如無法完成規定的客戶盡職審查，依守則對繼續辦理及披露的限制處理。

業務關係期間審查擁有權、帳戶操作人及資金來源的變更，取得解決相關變更所需的文件。

相關人士須對任何業務關係或偶發交易進行持續而有效的監察，