আইল অব ম্যানে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
আইল অব ম্যান ব্যাংক হিসাবের কোম্পানি নিবন্ধন, অর্থের উৎস ও ক্ষমতার প্রমাণ।
কোম্পানির নিবন্ধন, গঠনতন্ত্র, পরিচালক ও ব্যবসার বিবরণ নিন। আইল অব ম্যান রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা 1931 ও 2006 সালের আইনে গঠিত কোম্পানি ও উপলব্ধ দাখিল আলাদা করে। বিদেশি প্রতিষ্ঠানের নিজ দেশের নথি নিন।
মালিকানা ও অনুমতি
AML/CFT কোড 2019-এর অংশ 4 দিয়ে কোম্পানি গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত ও প্রাসঙ্গিক পরিচয় যাচাই করুন। শেয়ারহোল্ডার নথি এবং পরোক্ষ মালিকানা, নমিনি মালিকানা ও অন্য নিয়ন্ত্রণ অধিকারের নথি নিন। নিবন্ধিত এজেন্টকে কোম্পানির মালিকদের বিকল্প ধরবেন না।
প্রতিনিধি ও ক্ষমতা যাচাই করুন। হিসাবের সিদ্ধান্ত বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি নিন এবং যৌথ স্বাক্ষরের শর্তসহ স্বাক্ষরকারী অনুমতি রাখুন।
অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠা করুন
সম্পর্কের উদ্দেশ্য নিন এবং অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠার আবশ্যিক ব্যবস্থা করুন। অর্থ গ্রাহকের নামে নয় এমন হিসাব থেকে এলে কারণ নিন, হিসাবধারী শনাক্ত করুন এবং ঝুঁকি ও কোড অনুযায়ী অতিরিক্ত যাচাই করুন।
অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠার যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নেওয়া
AML/CFT কোড 2019 — অনুচ্ছেদ 8(3)(e) (opens in a new tab)
বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে প্রাসঙ্গিক PEP অনুসন্ধান ও অনুমোদনসহ বর্ধিত ব্যবস্থা নিন এবং গ্রহণের আগে নিষেধাজ্ঞার ফল মেটান। আবশ্যিক CDD অসম্পূর্ণ থাকলে এগোনোর বিষয়ে কোডের নিষেধ ও প্রকাশবিধি অনুসরণ করুন।
মালিকানা ও অর্থায়নের পরিবর্তন
সম্পর্কে মালিকানা, হিসাব পরিচালনাকারী ও অর্থায়নের পরিবর্তন দেখুন এবং নির্দিষ্ট পরিবর্তন সমাধানের নথি সংগ্রহ করুন।
সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে সব ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা সাময়িক লেনদেন অব্যাহত ও কার্যকরভাবে পর্যবেক্ষণ করতে হবে,