Ilhas Virgens Britânicas: seguro de vida empresarial
Verificação societária, participações de 10% e prazo dos beneficiários segundo BVI Code.
Obtenha constituição, estatutos, atividade e autoridade de quem compra a apólice. O guia do registo BVI explica documentos disponíveis. Peça informação acionista e acordos de controlo para apurar beneficiários efetivos da sociedade tomadora.
Sociedades e pessoas relevantes
Aplique as regras do Code sobre verificação de pessoas coletivas a acionistas societários de 10% ou mais, administradores societários e representantes societários, quando aplicável. Identifique e verifique as pessoas singulares relevantes segundo regras para beneficiários, administradores e representantes.
Registe segurado, pagador e motivo. Obtenha cessão se outra parte adquiriu direitos e provas dos prémios de terceiros.
Momento de verificar o beneficiário
Pela secção 19(4A), registe o nome do beneficiário identificado ou designado. Para classe ou descrição, obtenha dados que permitam identificá-lo no pagamento. O Code permite verificação no máximo até ao pagamento ou exercício de direitos adquiridos nas disposições relevantes.
no pagamento ou antes;
FAQ de CDD BVI FSC — pergunta sobre Code secção 23(2Ba) (opens in a new tab)
Reveja cessões, novos beneficiários e resgates antes de trocar destinatário ou pagar. Confirme direito e autoridade, aplique medidas reforçadas e PEP necessárias e resolva sanções.
Mudanças na sociedade e apólice
Atualize CDD quando propriedade, representantes ou termos da apólice mudarem e guarde documentos relativos à alteração concreta.
continuamente para garantir que a atividade é coerente com o conhecimento que a instituição tem do cliente,