Islas Vírgenes Británicas: seguros de vida para empresas
Verificación de sociedades, participaciones del 10 % y beneficiarios según el BVI Code.
Obtenga constitución, estatutos, actividad y facultad de quien compra la póliza. La guía registral BVI explica disponibilidad de documentos. Solicite accionistas y acuerdos de control para determinar titulares reales de la sociedad tomadora.
Sociedades y personas pertinentes
Aplique la verificación de personas jurídicas del Code a accionistas societarios del 10 % o más, administradores societarios y representantes societarios cuando corresponda. Identifique y verifique personas físicas según las normas de titulares reales, administradores y representantes.
Registre asegurado, pagador y razón de cobertura. Obtenga cesión si otro tiene derechos y pruebas de primas pagadas por terceros.
Momento de verificar al beneficiario
Según sección 19(4A), registre el nombre del beneficiario identificado o designado. Para clase o descripción, obtenga datos suficientes para identificar al perceptor al pagar. El Code permite verificación en o antes del pago o ejercicio de derechos adquiridos conforme a sus disposiciones.
en o antes del pago;
Preguntas FSC BVI de diligencia debida — Code sección 23(2Ba) (opens in a new tab)
Revise cesiones, nuevos beneficiarios y rescates antes de cambiar perceptor o pagar. Confirme derecho y facultad, aplique medidas reforzadas y PEP pertinentes y resuelva sanciones.
Cambios de empresa y póliza
Actualice diligencia cuando cambien propiedad, representantes o acuerdos de póliza y conserve pruebas del cambio concreto.
de forma continua para asegurar que la actividad concuerda con lo conocido del cliente por la entidad,
Preguntas FSC BVI de diligencia debida — Code sección 21: desencadenantes (opens in a new tab)