BVI法人生命保険CDD

設立・定款資料、事業情報と購入者の権限を取得します。BVI登記ガイドは会社資料の入手可能性を説明します。法人契約者の実質的所有者を確定するため、必要な株主情報と支配契約を求めます。

対象となる法人と個人

Codeの法人確認規定を、該当する10%以上の法人株主、法人取締役、法人代表者に適用します。実質的所有者、取締役、代表者の要件に従い関係する個人を特定・確認します。

被保険者、保険料支払者、加入理由を記録します。他の者が保険権利を取得したなら譲渡契約を、第三者保険料には裏付けを取得します。

第19(4A)条では氏名指定された受取人の氏名を特定・指定時に記録します。区分・記述なら給付時に特定できる詳細を得ます。Codeは関連規定に基づき給付時または確定権利の行使時までの確認を認めます。

保険金支払時またはそれ以前。

譲渡、新受取人、解約請求を受領人変更や支払の前に審査します。受領権と指図権を確認し、必要な強化・PEP措置と制裁審査を行います。

所有者、代表者、保険の取決めが変わればCDDを更新し、変更を裏付ける資料を保存します。

事業活動が金融機関の顧客理解と整合するよう継続的に確認すること。