영국령 버진아일랜드 법인 생명보험 가입 심사
법인 주주 10% 이상 확인과 수익자 지급·확정권 행사 시기.
설립·정관 자료, 사업 정보와 구매 담당자의 권한을 받습니다. BVI 등기 가이드는 회사 자료의 공개 범위를 설명합니다. 법인 계약자의 실소유자 파악에 필요한 주주 정보와 지배 계약을 요청합니다.
관련 법인과 개인
Code의 법인 검증 규정을 해당하는 10% 이상 법인 주주, 법인 이사 및 법인 대표자에게 적용합니다. 실소유자, 이사, 대표자 요건에 따른 개인을 식별·확인합니다.
피보험자, 보험료 납부자와 가입 이유를 기록합니다. 타인이 보험 권리를 취득했다면 양도 계약을, 제3자 보험료에는 증빙을 받습니다.
수익자 확인 시기
제19(4A)조에 따라 이름으로 지정된 수익자의 이름을 식별·지정 때 기록합니다. 집단·설명이라면 지급 때 식별 가능한 정보를 받습니다. Code는 관련 규정에 따라 지급 시 또는 확정 권리 행사 때까지 수익자 확인을 허용합니다.
지급 시 또는 그 이전에.
BVI FSC CDD FAQ — Code §23(2Ba) (opens in a new tab)
양도, 새 수익자, 해지 요청을 수령인 변경이나 지급 전에 검토합니다. 수령권과 지시 권한을 확인하고 필요한 강화·PEP 조치 및 제재 심사를 합니다.
회사와 보험 변경
소유자, 대표자 또는 보험 약정이 바뀌면 CDD를 갱신하고 특정 변경을 뒷받침하는 자료를 보관합니다.
사업 활동이 금융기관이 알고 있는 고객 정보와 일치하도록 지속적으로 확인한다.