Mauritius: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra công ty mua bảo hiểm, phí và người thụ hưởng của doanh nghiệp bảo hiểm do FSC giám sát.
Áp dụng FIAMLA, FIAML Regulations và FSC AML/CFT Handbook cho công ty mua bảo hiểm nhân thọ. Lấy hồ sơ đăng ký và điều lệ, thông tin kinh doanh và sở hữu. Cơ quan giám sát ngành bảo hiểm là FSC; hướng dẫn Bank of Mauritius dành cho ngân hàng.
Sở hữu và ủy quyền công ty
Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và thực hiện xác minh bắt buộc từ hồ sơ cổ đông, kiểm soát ở các tầng liên quan. Lấy hồ sơ trust hoặc người đứng tên hộ khi các thỏa thuận này ảnh hưởng sở hữu hay kiểm soát.
danh tính của cá nhân giữ vị trí quản lý cấp cao
FSC AML/CFT Handbook, mục 5.4(c) (opens in a new tab)
Xác minh người đại diện và quyền mua. Lưu ủy quyền cho chuyển nhượng, hoàn giá, thay đổi người thụ hưởng. Nếu công ty quản lý đưa ra chỉ dẫn, lấy giấy ủy quyền xác định quyền của họ.
để xác nhận thẩm quyền hành động của những người đó.
FSC AML/CFT Handbook, mục 5.9: người hành động cho khách hàng (opens in a new tab)
Phí và chi trả
Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí, người thụ hưởng và mục đích bảo vệ. Lấy chứng cứ phí do cổ đông hoặc pháp nhân khác trả và hồ sơ tài trợ, chuyển nhượng nếu bên cho vay nhận quyền lợi.
Áp dụng quy định Handbook về thông tin, xác minh người thụ hưởng bảo hiểm tại sự kiện hợp đồng liên quan. Trước chi trả, xác nhận danh tính, quyền người nhận và thẩm quyền chỉ dẫn. Rà soát hoàn giá sớm hoặc trả cho chủ tài khoản khác so với quyền hợp đồng và nguồn tiền hiện tại.
Kiểm tra tăng cường và hồ sơ hợp đồng sửa đổi
Áp dụng biện pháp tăng cường, phê duyệt PEP và kiểm soát cấm vận khi cần. Lưu chỉ định người thụ hưởng sửa đổi, chuyển nhượng và hồ sơ sở hữu cùng CDD và quyết định chi trả.