Nam Phi: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Lấy đăng ký, tài liệu quản trị, địa chỉ và thông tin kinh doanh của khách hàng công ty. Hướng dẫn đăng ký CIPC giải thích hồ sơ công bố và thông tin công ty đã nộp. Với công ty nước ngoài, dùng hồ sơ nước thành lập và đăng ký tại Nam Phi nếu áp dụng.

Áp dụng điều tra quyền kiểm soát theo Điều 21B

Xác lập cơ cấu sở hữu và kiểm soát, sau đó xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh. Điều 21B đi từ sở hữu có quyền kiểm soát, kiểm soát bằng cách khác tới người quản lý cấp cao như phương án cuối. Điều luật không đặt phép thử 25% theo luật cho mọi khách hàng công ty; áp dụng biện pháp dựa trên rủi ro đã ghi thành văn bản của ngân hàng.

cơ cấu sở hữu và kiểm soát của khách hàng.

Financial Intelligence Centre Act, Điều 21B(1)(b) (opens in a new tab)

Lấy hồ sơ cổ đông và quyền kiểm soát cho các tầng công ty liên quan. Xác minh người thay mặt khách hàng và thẩm quyền, lưu nghị quyết về tài khoản, ủy quyền hoặc giấy ủy quyền.

Nguồn tiền và quyết định mở tài khoản

Theo Điều 21A, xác lập mục đích, bản chất quan hệ và nguồn tiền dự kiến. Lấy chứng từ mua bán, đầu tư hoặc tài trợ nếu cần để chứng minh giao dịch dự kiến. Áp dụng biện pháp tăng cường và liên quan đến người nổi bật theo luật và Risk Management and Compliance Programme của ngân hàng; xử lý kết quả rà soát cấm vận.

Điều 21E hạn chế việc thiết lập hoặc tiếp tục quan hệ khi không thể thực hiện CDD bắt buộc và yêu cầu cân nhắc báo cáo theo Điều 29. Lưu chứng cứ rà soát và quyết định.

CDD liên tục và hồ sơ năm năm

Thực hiện CDD liên tục theo Điều 21C. Điều 23 quy định việc lưu hồ sơ, thông thường ít nhất năm năm kể từ sự kiện quan hệ hoặc giao dịch liên quan.

tiến hành thẩm định liên tục đối với một quan hệ kinh doanh,

Financial Intelligence Centre Act, Điều 21C(1) (opens in a new tab)