南非公司銀行開戶

取得公司客戶的註冊紀錄、治理文件、地址及業務資料。CIPC 登記指南說明披露紀錄及已提交的公司資料。外國公司須使用其成立地的紀錄，並在適用時取得本地註冊資料。

依第 21B 條查核控制權

釐清擁有權及控制架構，然後識別實質受益所有人，並採取合理措施核實其身分。第 21B 條依次查核具控制力的擁有權、其他控制方式及高級管理層後備選項。該條並非對每名公司客戶一律規定法定的 25% 準則；應依銀行已記錄的風險基礎措施審查架構。

客戶的擁有權及控制架構。

取得相關公司持股層級的股東及控制權紀錄。核實代表客戶行事的人士及其權限，並保存開戶決議、授權文件或授權書。

依第 21A 條，釐清業務關係的目的、性質及預期資金來源。在需要證明擬議交易時，取得相關買賣、投資或融資文件。按該法及銀行的風險管理與法遵計畫，採取規定的加強措施及對具影響力人士的措施，並處理制裁篩查結果。

如未能完成規定的客戶盡職審查，第 21E 條限制建立或繼續業務關係，並要求考慮依第 29 條作出報告。保存審查及決定的證據。

依第 21C 條持續進行客戶盡職審查。第 23 條訂明紀錄保存要求，一般須自相關業務關係或交易事件起至少保存五年。

對業務關係持續進行盡職審查，