Afrique du Sud : ouvrir un compte bancaire professionnel

Vigilance bancaire d’entreprise en Afrique du Sud : dossiers CIPC, propriété selon le FIC Act et programme de gestion des risques de la banque.

Matthew Lee ·

Obtenez immatriculation, documents statutaires, adresses et données d’activité de la société cliente. Le guide du registre CIPC explique les déclarations et dépôts. Pour une société étrangère, utilisez les registres du pays d’origine et l’immatriculation locale le cas échéant.

Contrôles de l’article 21B sur la propriété

Établissez la structure de propriété et de contrôle, puis identifiez les bénéficiaires effectifs et prenez des mesures raisonnables pour les vérifier. L’article 21B examine la propriété contrôlante, les autres moyens de contrôle et, en dernier recours, la haute direction. Il n’impose pas un seuil légal général de 25 % pour tout client professionnel ; appliquez les mesures documentées de la banque fondées sur le risque.

la structure de propriété et de contrôle du client.

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b)

Obtenez les preuves d’actionnariat et de contrôle des niveaux pertinents. Vérifiez la personne agissant pour le client et son mandat ; conservez résolution bancaire, mandat ou procuration.

Afrique du Sud · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : article 21B : propriété, autre contrôle, puis haute direction. Utilisateurs : vérifier le représentant et son pouvoir ; garder le mandat.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Financement et décision d’ouverture

Selon l’article 21A, établissez l’objet et la nature de la relation et la source attendue des fonds. Obtenez les contrats de vente, d’investissement ou de financement pertinents pour étayer les opérations prévues. Appliquez les mesures renforcées et celles concernant les personnes politiquement exposées requises par la loi et le programme de gestion des risques et de conformité de la banque, puis résolvez les alertes de sanctions.

L’article 21E limite l’établissement ou la poursuite d’une relation si la vigilance requise ne peut être menée et exige d’envisager une déclaration selon l’article 29. Conservez les preuves de l’examen et de la décision.

Vigilance continue et conservation de cinq ans

Menez une vigilance continue selon l’article 21C. L’article 23 fixe la conservation des dossiers, généralement au moins cinq ans à compter de l’événement relatif à la relation ou à la transaction.

exercer une vigilance continue à l’égard d’une relation d’affaires,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)