남아프리카공화국 법인 은행 계좌 개설
CIPC 기록, FIC법의 소유권 조사와 은행 위험관리 프로그램에 따른 CDD.
법인 고객의 등록증, 지배 문서, 주소와 사업 정보를 받습니다. CIPC 등록 가이드는 공시 기록과 제출된 회사 정보를 설명합니다. 외국 기업은 본국 기록과 적용되는 현지 등록 자료를 사용합니다.
제21B조의 지배권 조사
소유·지배 구조를 파악한 뒤 실소유자를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 제21B조는 지배적 소유, 다른 방식의 지배, 고위 경영진 순서로 적용됩니다. 모든 법인 고객에게 획일적인 법정 25% 기준을 부과하지 않습니다. 은행이 문서화한 위험 기반 조치를 구조에 적용합니다.
고객의 소유 및 지배 구조.
금융정보센터법, 제21B조(1)(b) (opens in a new tab)
관련 법인 단계의 주주·지배권 기록을 받습니다. 고객을 대리하는 사람과 권한을 확인하고 계좌 결의서, 위임장 또는 대리권 문서를 보관합니다.
자금과 계좌 개설 판단
제21A조에 따라 관계의 목적·성격·예상 자금 출처를 파악합니다. 예정 거래에 필요한 매매, 투자 또는 금융 서류를 받습니다. 법과 은행의 위험관리·준법 프로그램이 요구하는 강화 및 주요 인물 관련 조치를 적용하고 제재 심사 결과를 해결합니다.
제21E조는 필요한 CDD를 수행할 수 없을 때 관계 수립·유지를 제한하고 제29조 신고를 고려하도록 요구합니다. 심사와 판단의 증빙을 보관합니다.
지속적 CDD와 5년 기록
제21C조에 따른 지속적 CDD를 수행합니다. 제23조의 기록 보관 요건은 통상 관련 관계 또는 거래 사건으로부터 최소 5년입니다.
거래 관계에 대해 지속적 실사를 실시한다