Sudafrica: apertura di un conto bancario aziendale
Adeguata verifica bancaria in Sudafrica: documenti CIPC, controlli proprietari secondo il FIC Act e programma di gestione dei rischi della banca.
Ottenete registrazione, documenti statutari, indirizzi e dati d'attività della società cliente. La guida al registro CIPC spiega informazioni dichiarate e documenti depositati. Per una società estera usate i registri del paese d'origine e la registrazione locale, se applicabile.
Verifiche del controllo secondo la sezione 21B
Accertate la struttura proprietaria e di controllo, poi individuate i titolari effettivi e adottate misure ragionevoli per verificarli. La sezione 21B procede dalla proprietà di controllo agli altri mezzi di controllo e infine ai dirigenti apicali. Non impone una soglia legale generale del 25% per ogni cliente aziendale; applicate le misure documentate e basate sul rischio della banca.
la struttura proprietaria e di controllo del cliente.
Financial Intelligence Centre Act — section 21B(1)(b) (opens in a new tab)
Ottenete documenti su azionisti e controllo per i livelli societari pertinenti. Verificate la persona che agisce per il cliente e i suoi poteri; conservate delibera sul conto, mandato o procura.
Fondi e decisione di apertura
Ai sensi della sezione 21A, stabilite scopo e natura del rapporto e origine prevista dei fondi. Ottenete, se necessari, documenti di vendita, investimento o finanziamento che giustifichino le operazioni proposte. Applicate le misure rafforzate e per persone politicamente esposte richieste dalla legge e dal programma di gestione dei rischi e conformità della banca, e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni.
La sezione 21E limita l'avvio o prosecuzione del rapporto se non è possibile l'adeguata verifica richiesta e impone di valutare una segnalazione secondo la sezione 29. Conservate le prove dell'esame e della decisione.
Verifica continua e documenti per cinque anni
Svolgete la verifica continua secondo la sezione 21C. La sezione 23 disciplina la conservazione, di norma almeno cinque anni dall'evento pertinente del rapporto o della transazione.
svolgere l'adeguata verifica continua di un rapporto d'affari,
Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)