Sudafrica: assicurazione vita per aziende

Adesione a polizze vita aziendali secondo il FIC Act sudafricano e il programma di gestione dei rischi e conformità dell'assicuratore.

Matthew Lee ·

L'allegato 1, punto 8 del FIC Act copre le pertinenti attività di assicurazione vita ed esclude la riassicurazione. Ottenete i documenti CIPC o del registro d'origine, statuto, dati aziendali e struttura proprietaria della società contraente.

Proprietari e rappresentanti

Applicate la sequenza della sezione 21B: proprietà di controllo, altro controllo e infine dirigenti apicali. Individuate i titolari effettivi e adottate misure ragionevoli per verificarli. La legge non stabilisce una soglia universale del 25% per questo processo; conservate prove e motivi della valutazione del rischio dell'assicuratore.

adottare misure ragionevoli per verificare l'identità del titolare effettivo del cliente

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b)

Verificate il rappresentante e il potere di stipulare. Ottenete il mandato aziendale per successive cessioni, riscatti e modifiche delle istruzioni.

Sudafrica · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: ottenere documenti di finanziamento o cessione se un finanziatore riceve le prestazioni.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Scopo, premi e destinatari

Stabilite il motivo della copertura e il finanziamento previsto secondo la sezione 21A. Registrate assicurato, pagatore e beneficiario. Ottenete prove sui premi pagati da terzi e documenti di finanziamento o cessione se un finanziatore riceve prestazioni.

Applicate i controlli su beneficiari e pagamenti del programma di gestione dei rischi e conformità dell'assicuratore. Prima del pagamento, accertate il diritto del destinatario, le pertinenti prove d'identità e il potere di impartire istruzioni. Valutate riscatti anticipati e pagamenti a nuovi destinatari rispetto agli attuali diritti di polizza.

Controlli rafforzati e verifica incompleta

Esaminate le modifiche a proprietà, beneficiari e diritti di pagamento secondo la verifica continua della sezione 21C. Applicate misure rafforzate e per persone politicamente esposte, ove richieste, e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni. Se la verifica richiesta è impossibile, applicate la sezione 21E e valutate una segnalazione secondo la sezione 29; conservate esame e decisione.

svolgere l'adeguata verifica continua di un rapporto d'affari,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)