दक्षिण अफ्रीका में कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग
दक्षिण अफ्रीका के FIC Act और बीमाकर्ता के Risk Management and Compliance Programme के तहत कॉरपोरेट जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग।
FIC Act की अनुसूची 1, मद 8 संबंधित जीवन बीमा व्यवसाय को कवर करती है और पुनर्बीमा को बाहर रखती है। कॉरपोरेट पॉलिसीधारक के CIPC या मूल रजिस्ट्री रिकॉर्ड, शासी दस्तावेज़, व्यवसाय विवरण और स्वामित्व संरचना लें।
मालिक और प्रतिनिधि
धारा 21B के नियंत्रक स्वामित्व, अन्य नियंत्रण और वरिष्ठ प्रबंधन विकल्प का क्रम लागू करें। लाभकारी मालिकों की पहचान और सत्यापन के उचित उपाय करें। अधिनियम इस प्रक्रिया के लिए सार्वभौमिक 25% स्वामित्व नियम नहीं देता; साक्ष्य और बीमाकर्ता के जोखिम आकलन का आधार रखें।
ग्राहक के लाभकारी मालिक की पहचान सत्यापित करने के लिए उचित कदम उठाएँ
Financial Intelligence Centre Act — धारा 21B(2)(b) (opens in a new tab)
प्रतिनिधि और पॉलिसी खरीदने के अधिकार का सत्यापन करें। बाद के समनुदेशन, समर्पण और बदले निर्देशों के लिए कंपनी अधिकारपत्र लें।
उद्देश्य, प्रीमियम और प्राप्तकर्ता
धारा 21A के तहत बीमा का कारण और अपेक्षित धन स्थापित करें। बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और लाभार्थी दर्ज करें। तृतीय पक्ष प्रीमियम तथा ऋणदाता को लाभ मिलने पर वित्तपोषण या समनुदेशन दस्तावेज़ का स्पष्टीकरण देने वाला साक्ष्य लें।
बीमाकर्ता के Risk Management and Compliance Programme के तहत लाभार्थी और भुगतान नियंत्रण लागू करें। भुगतान से पहले प्राप्तकर्ता का अधिकार, संबंधित पहचान साक्ष्य और निर्देश का अधिकार स्थापित करें। शीघ्र समर्पण और नए प्राप्तकर्ता को भुगतान को मौजूदा पॉलिसी अधिकारों से मिलाएँ।
उन्नत जाँच और अधूरी CDD
धारा 21C की निरंतर CDD के तहत बदले स्वामित्व, लाभार्थी और भुगतान अधिकारों की समीक्षा करें। जहाँ आवश्यक हो उन्नत और प्रमुख व्यक्ति उपाय लागू करें तथा प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ। आवश्यक CDD न हो सके तो धारा 21E लागू करें और धारा 29 रिपोर्टिंग पर विचार करें; सहायक समीक्षा और निर्णय रखें।
व्यावसायिक संबंध के संबंध में निरंतर समुचित जाँच करें,
Financial Intelligence Centre Act — धारा 21C(1) (opens in a new tab)