South Africa: pagtanggap ng corporate life insurance

Pagtanggap ng corporate life policy sa ilalim ng FIC Act at Risk Management and Compliance Programme ng insurer.

Matthew Lee ·

Saklaw ng FIC Act Schedule 1 item 8 ang kaugnay na life-insurance business at hindi kasama ang reinsurance. Kunin ang CIPC o home-registry records, governing documents, detalye ng negosyo at istruktura ng pagmamay-ari ng corporate policyholder.

Mga may-ari at kinatawan

Ilapat ang pagkakasunod sa section 21B: controlling ownership, ibang pagkontrol, saka senior-management fallback. Tukuyin ang beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify sila. Walang pangkalahatang 25% ownership rule ang batas para sa prosesong ito; itago ang ebidensiya at batayan ng risk assessment ng insurer.

gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify ang pagkakakilanlan ng beneficial owner ng kliyente

Financial Intelligence Centre Act, section 21B(2)(b)

I-verify ang kinatawan at awtoridad niyang bumili ng polisiya. Kunin ang company mandate para sa mga susunod na assignment, surrender at pagbabago ng tagubilin.

South Africa life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: ebidensiya ng third-party funding. Benepisyaryo: financing o assignment documents kapag lender ang tatanggap.
Fill Easy · Corporate CDD.

Layunin, premium at mga tatanggap

Alamin ang dahilan ng cover at inaasahang pondo sa section 21A. Itala ang insured, nagbabayad at benepisyaryo. Kumuha ng ebidensiya ng third-party premiums at financing o assignment documents kapag lender ang tatanggap ng benepisyo.

Ilapat ang beneficiary at payment controls ng insurer sa Risk Management and Compliance Programme nito. Bago magbayad, alamin ang karapatan ng tatanggap, kaugnay na patunay ng identidad at awtoridad sa tagubilin. Ihambing ang maagang surrender at bayad sa bagong tatanggap sa kasalukuyang karapatan sa polisiya.

Enhanced checks at di-kumpletong CDD

Suriin ang pagbabago sa pagmamay-ari, benepisyaryo at karapatang tumanggap sa ilalim ng patuloy na CDD ng section 21C. Ilapat ang enhanced at prominent-person measures kung kailangan at lutasin ang sanctions findings. Kung hindi magawa ang kinakailangang CDD, ilapat ang section 21E, isaalang-alang ang section 29 reporting at itago ang review at desisyon.

magsagawa ng patuloy na due diligence sa isang ugnayang pangnegosyo,

Financial Intelligence Centre Act, section 21C(1)