جنوبی افریقہ میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ

FIC Act کے شیڈول 1 کی شق 8 متعلقہ لائف انشورنس کاروبار کو شامل کرتی ہے اور ری انشورنس کو خارج کرتی ہے۔ کارپوریٹ پالیسی ہولڈر کے CIPC یا اپنے ملک کے رجسٹری ریکارڈ، انتظامی دستاویزات، کاروباری تفصیلات اور ملکیت کا ڈھانچہ حاصل کریں۔

مالکان اور نمائندے

دفعہ 21B کی کنٹرول والی ملکیت، دوسرے کنٹرول اور سینئر انتظامیہ کے متبادل کی ترتیب اپنائیں۔ فائدہ مند مالکان کی شناخت اور تصدیق کے معقول اقدامات کریں۔ قانون اس عمل کے لیے ہر ایک پر لاگو 25% ملکیت کا اصول نہیں دیتا؛ ثبوت اور انشورنس ادارے کے خطرے کے جائزے کی بنیاد محفوظ رکھیں۔

صارف کے فائدہ مند مالک کی شناخت کی تصدیق کے لیے معقول اقدامات کریں

Financial Intelligence Centre Act — دفعہ 21B(2)(b) (opens in a new tab)

نمائندے اور پالیسی خریدنے کے اختیار کی تصدیق کریں۔ بعد کی تفویض، سرنڈر اور بدلی ہدایات کے لیے کمپنی اختیار نامہ حاصل کریں۔

مقصد، پریمیم اور وصول کنندگان

دفعہ 21A کے تحت کور لینے کی وجہ اور متوقع فنڈنگ قائم کریں۔ بیمہ شدہ شخص، ادا کرنے والے اور مستحق کو درج کریں۔ تیسرے فریق کے پریمیم کی وضاحت کا ثبوت اور قرض دہندہ فوائد لے تو مالیاتی یا تفویض کی دستاویزات حاصل کریں۔

انشورنس ادارے کے Risk Management and Compliance Programme کے تحت مستحق اور ادائیگی کے کنٹرول لاگو کریں۔ ادائیگی سے پہلے وصول کنندہ کا حق، متعلقہ شناختی ثبوت اور ہدایت کا اختیار قائم کریں۔ جلد سرنڈر اور نئے وصول کنندہ کو ادائیگی کو موجودہ پالیسی حقوق سے ملائیں۔

اضافی جانچ اور نامکمل CDD

دفعہ 21C کی جاری CDD شرائط کے تحت بدلی ملکیت، مستحقین اور ادائیگی کے حقوق کا جائزہ لیں۔ ضرورت کے مطابق اضافی اور نمایاں افراد کے اقدامات کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔ ضروری CDD نہ ہو سکے تو دفعہ 21E لاگو کریں اور دفعہ 29 کی رپورٹ پر غور کریں؛ معاون جائزہ اور فیصلہ محفوظ رکھیں۔

کاروباری تعلق کے حوالے سے جاری جامع جانچ کریں،

Financial Intelligence Centre Act — دفعہ 21C(1) (opens in a new tab)