Zuid-Afrika: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Acceptatie van zakelijke levenspolissen volgens de Zuid-Afrikaanse FIC Act en het Risk Management and Compliance Programme van de verzekeraar.

Matthew Lee ·

Bijlage 1, punt 8 van de FIC Act omvat de relevante levensverzekeringsactiviteiten en sluit herverzekering uit. Verkrijg CIPC- of thuisregisterdocumenten, statuten, bedrijfsgegevens en eigendomsstructuur van de zakelijke verzekeringnemer.

Eigenaren en vertegenwoordigers

Volg de volgorde van artikel 21B: zeggenschap via eigendom, andere zeggenschap, dan hoger management als terugvaloptie. Identificeer uiteindelijk gerechtigden en neem redelijke maatregelen ter verificatie. De wet geeft voor deze procedure geen algemene eigendomsgrens van 25%; bewaar het bewijs en de grondslag voor de risicobeoordeling van de verzekeraar.

redelijke stappen nemen om de identiteit van de uiteindelijk gerechtigde van de klant te verifiëren

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b)

Verifieer de vertegenwoordiger en diens bevoegdheid om de polis af te sluiten. Verkrijg het bedrijfsmandaat voor latere overdrachten, afkoop en gewijzigde instructies.

Zuid-Afrika · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: verkrijg financierings- of overdrachtsdocumenten wanneer een geldverstrekker uitkeringen ontvangt.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Doel, premies en ontvangers

Stel volgens artikel 21A de reden voor dekking en verwachte financiering vast. Leg verzekerde, betaler en begunstigde vast. Verkrijg bewijs voor premies door derden en financierings- of overdrachtsdocumenten wanneer een geldverstrekker uitkeringen ontvangt.

Pas de controles voor begunstigden en betalingen toe volgens het Risk Management and Compliance Programme van de verzekeraar. Stel vóór betaling de aanspraak van de ontvanger, relevant identiteitsbewijs en de bevoegdheid voor de instructie vast. Toets vervroegde afkoop en betalingen aan een nieuwe ontvanger aan de huidige polisrechten.

Verscherpt onderzoek en onvolledig cliëntenonderzoek

Controleer wijzigingen in eigendom, begunstigden en betalingsrechten volgens artikel 21C. Pas vereiste verscherpte en maatregelen voor prominente personen toe en los sanctiemeldingen op. Als vereist onderzoek niet mogelijk is, pas artikel 21E toe en overweeg een melding volgens artikel 29; bewaar de onderliggende beoordeling en beslissing.

doorlopend cliëntenonderzoek uitvoeren naar een zakelijke relatie,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)