แอฟริกาใต้: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

FIC Act ตาราง 1 รายการ 8 ครอบคลุมธุรกิจประกันชีวิตที่เกี่ยวข้องแต่ไม่รวมประกันภัยต่อ ขอข้อมูล CIPC หรือทะเบียนประเทศต้นทาง เอกสารกำกับดูแล ข้อมูลธุรกิจ และโครงสร้างผู้ถือหุ้นของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์

เจ้าของและผู้แทน

ใช้ลำดับมาตรา 21B ได้แก่ การถือครองที่ควบคุม การควบคุมทางอื่น และผู้บริหารระดับสูงเป็นทางเลือกสำรอง ระบุเจ้าของที่แท้จริงและตรวจด้วยมาตรการสมเหตุสมผล กฎหมายไม่ได้ให้เกณฑ์ถือครอง 25% แบบสากลสำหรับขั้นตอนนี้ เก็บหลักฐานและเหตุผลการประเมินความเสี่ยงของบริษัทประกัน

ดำเนินขั้นตอนที่สมเหตุสมผลเพื่อตรวจยืนยันตัวตนเจ้าของที่แท้จริงของลูกค้า

Financial Intelligence Centre Act มาตรา 21B(2)(b) (opens in a new tab)

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อกรมธรรม์ ขอหนังสือมอบอำนาจบริษัทสำหรับการโอนสิทธิ การเวนคืน และการเปลี่ยนคำสั่งในภายหลัง

วัตถุประสงค์ เบี้ย และผู้รับเงิน

ตามมาตรา 21A ให้ทราบเหตุผลความคุ้มครองและเงินทุนที่คาดหมาย บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่าย และผู้รับประโยชน์ ขอหลักฐานอธิบายเบี้ยจากบุคคลที่สามและเอกสารการเงินหรือโอนสิทธิเมื่อผู้ให้กู้รับผลประโยชน์

ใช้การควบคุมผู้รับประโยชน์และการจ่ายเงินตาม Risk Management and Compliance Programme ของบริษัทประกัน ก่อนจ่าย ให้ตรวจสิทธิผู้รับเงิน หลักฐานตัวตนที่เกี่ยวข้อง และอำนาจตามคำสั่ง ทบทวนการเวนคืนก่อนกำหนดและการจ่ายให้ผู้รับรายใหม่กับสิทธิตามกรมธรรม์ปัจจุบัน

การตรวจเข้มและ CDD ที่ไม่ครบ

ทบทวนการเปลี่ยนเจ้าของ ผู้รับประโยชน์ และสิทธิรับเงินตาม CDD ต่อเนื่องมาตรา 21C ใช้มาตรการเข้มและมาตรการบุคคลสำคัญเมื่อจำเป็น พร้อมแก้ข้อพบจากมาตรการคว่ำบาตร หากทำ CDD ที่จำเป็นไม่ได้ ให้ใช้มาตรา 21E พิจารณารายงานมาตรา 29 และเก็บหลักฐานการตรวจและการตัดสินใจ

ดำเนินการตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

Financial Intelligence Centre Act มาตรา 21C(1) (opens in a new tab)