Sudáfrica: alta de empresas en seguros de vida
Alta de pólizas de vida corporativas según la FIC Act sudafricana y el programa de gestión de riesgos y cumplimiento de la aseguradora.
El punto 8 del anexo 1 de la FIC Act abarca la actividad pertinente de seguros de vida y excluye el reaseguro. Obtenga los registros CIPC o del país de origen, estatutos, datos de actividad y estructura de propiedad de la empresa tomadora.
Propietarios y representantes
Aplique la secuencia de la sección 21B: propiedad de control, otros medios de control y, por último, alta dirección. Identifique a los titulares efectivos y tome medidas razonables para verificarlos. La ley no establece un umbral universal de propiedad del 25 % para este proceso; conserve las pruebas y la base de la evaluación del riesgo de la aseguradora.
tomar medidas razonables para verificar la identidad del titular efectivo del cliente
Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b) (opens in a new tab)
Verifique al representante y sus facultades para contratar. Obtenga el mandato empresarial para cesiones, rescates y cambios posteriores de instrucciones.
Finalidad, primas y destinatarios
Determine la razón de la cobertura y la financiación prevista según la sección 21A. Registre asegurado, pagador y beneficiario. Obtenga pruebas sobre primas de terceros y documentos de financiación o cesión si un prestamista recibe prestaciones.
Aplique los controles sobre beneficiarios y pagos del programa de gestión de riesgos y cumplimiento de la aseguradora. Antes del pago, determine el derecho del destinatario, las pruebas pertinentes de identidad y la autoridad de quien da la instrucción. Revise rescates anticipados y pagos a un nuevo destinatario frente a los derechos actuales de la póliza.
Controles reforzados y diligencia incompleta
Revise cambios de propiedad, beneficiarios y derechos de pago según la diligencia continua de la sección 21C. Aplique las medidas reforzadas y sobre personas destacadas que correspondan y resuelva las alertas de sanciones. Si no puede realizarse la diligencia requerida, aplique la sección 21E y considere un informe según la sección 29; conserve la revisión y decisión.
llevar a cabo diligencia debida continua respecto de una relación comercial,
Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)