남아프리카공화국 법인 생명보험 가입 심사
FIC법과 보험사의 위험관리·준법 프로그램에 따른 법인 생명보험 심사.
FIC법 별표 1 항목 8은 관련 생명보험 사업을 포함하고 재보험은 제외합니다. 법인 계약자의 CIPC 또는 본국 등기 기록, 지배 문서, 사업 정보, 소유 구조를 받습니다.
소유자와 대표자
제21B조의 지배적 소유, 다른 지배, 고위 경영진 순서를 적용합니다. 실소유자를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 이 절차에 적용되는 획일적 25% 소유 규칙은 법에 없습니다. 보험사의 위험평가 근거와 증빙을 보관합니다.
고객의 실소유자 신원을 확인하기 위해 합리적인 조치를 취한다
금융정보센터법, 제21B조(2)(b) (opens in a new tab)
대표자의 신원과 보험 구매 권한을 확인합니다. 향후 양도, 해지, 지시 변경을 위한 회사 위임장을 받습니다.
목적, 보험료, 수령인
제21A조에 따라 보장 이유와 예상 자금 조달을 확인합니다. 피보험자, 납부자, 수익자를 기록합니다. 제3자 보험료를 설명하는 증빙과 대출기관이 보험금을 받는 경우 금융·양도 서류를 받습니다.
보험사의 위험관리·준법 프로그램에 따른 수익자 및 지급 통제를 적용합니다. 지급 전 수령인의 권리, 관련 신원 증빙, 지시 권한을 확인합니다. 조기 해지와 새 수령인 지급을 현재 보험 권리와 대조합니다.
강화 심사와 미완료 CDD
제21C조의 지속적 CDD에 따라 소유자, 수익자, 지급권 변경을 검토합니다. 필요한 강화 및 주요 인물 관련 조치를 적용하고 제재 심사 결과를 해결합니다. 필요한 CDD를 수행할 수 없다면 제21E조를 적용하고 제29조 신고를 고려하며 심사와 판단 증빙을 보관합니다.
거래 관계에 대해 지속적 실사를 실시한다