África do Sul: integração de empresas em seguros de vida

Integração de apólices vida empresariais segundo o FIC Act sul-africano e o programa de gestão de riscos e conformidade da seguradora.

Matthew Lee ·

O ponto 8 do anexo 1 do FIC Act abrange o negócio relevante de seguros de vida e exclui o resseguro. Obtenha documentos CIPC ou do registo de origem, estatutos, dados empresariais e estrutura de propriedade da empresa tomadora.

Proprietários e representantes

Aplique a sequência da secção 21B: propriedade que confere controlo, outro controlo e, por último, direção superior como critério subsidiário. Identifique os beneficiários efetivos e adote medidas razoáveis para os verificar. A lei não prevê uma regra universal de propriedade de 25% para este processo; guarde provas e fundamentos da avaliação do risco da seguradora.

tomar medidas razoáveis para verificar a identidade do beneficiário efetivo do cliente

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b)

Verifique o representante e a autoridade para contratar. Obtenha o mandato da empresa para cessões, resgates e alterações posteriores das instruções.

África do Sul · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: obter documentos de financiamento ou cessão quando um credor recebe as prestações.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Finalidade, prémios e destinatários

Estabeleça a razão da cobertura e o financiamento esperado segundo a secção 21A. Registe pessoa segura, pagador e beneficiário. Obtenha provas de prémios pagos por terceiros e documentos de financiamento ou cessão quando um credor recebe prestações.

Aplique os controlos da seguradora sobre beneficiários e pagamentos segundo o seu programa de gestão de riscos e conformidade. Antes do pagamento, determine o direito do destinatário, provas de identidade relevantes e autoridade de quem dá a instrução. Reveja resgates antecipados e pagamentos a novos destinatários face aos direitos atuais da apólice.

Verificações reforçadas e diligência incompleta

Reveja mudanças de propriedade, beneficiários e direitos de pagamento segundo a diligência contínua da secção 21C. Aplique as medidas reforçadas e para pessoas proeminentes exigidas e resolva alertas de sanções. Se a diligência exigida não puder ser realizada, aplique a secção 21E e considere uma comunicação segundo a secção 29; guarde a análise e decisão.

realizar diligência devida contínua numa relação comercial,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1)