Maurícia: integração de empresas em seguros de vida

Controlos de empresas tomadoras, prémios e beneficiários por seguradoras vida sob supervisão FSC Mauritius.

Matthew Lee ·

Aplique FIAMLA, FIAML Regulations e o manual AML/CFT FSC à empresa tomadora. Obtenha documentos de registo e estatutos, atividade e propriedade. O supervisor das seguradoras é a FSC; as orientações Bank of Mauritius destinam-se a bancos.

Propriedade e mandato empresarial

Identifique os beneficiários efetivos e realize a verificação exigida com documentos de acionistas e controlo dos níveis relevantes. Obtenha documentos de trust ou representante nominal se essas estruturas afetarem propriedade ou controlo.

a identidade da pessoa singular que ocupa o cargo de dirigente superior

FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c)

Verifique representante e poder de contratar. Guarde mandato para cessões, resgates e mudanças de beneficiários. Se uma empresa de gestão emitir instruções, obtenha delegação que estabelece os seus poderes.

confirmar a autoridade dessas pessoas para agir.

FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers

Maurícia · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: obter cessões e prova do direito antes de pagar.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Prémios e pagamentos

Registe pessoa segura, pagador, beneficiário e finalidade. Obtenha provas de prémios pagos por acionista ou outra entidade e documentos de financiamento e cessão se um credor receber prestações.

Aplique disposições do manual relativas a informação e verificação dos beneficiários nos eventos relevantes. Antes de pagar, confirme identidade, direito e poder de instrução. Compare resgate antecipado ou pagamento a outro titular de conta com direitos e fundos atuais.

Controlos reforçados e documentos modificados

Aplique medidas reforçadas, aprovações PEP e controlos de sanções exigidos. Guarde designações alteradas, cessões e propriedade com as decisões de diligência e pagamento.