Mauritius: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan perusahaan pemegang polis, premi dan penerima manfaat bagi penanggung jiwa di bawah FSC.

Matthew Lee ·

Terapkan FIAMLA, FIAML Regulations dan FSC AML/CFT Handbook bagi perusahaan pembeli asuransi jiwa. Peroleh catatan pendaftaran dan anggaran dasar, rincian usaha dan informasi kepemilikan. Pengawas sektor penanggung adalah FSC; panduan Bank of Mauritius membahas bank.

Kepemilikan dan mandat perusahaan

Identifikasi pemilik manfaat dan lakukan verifikasi wajib dengan catatan pemegang saham dan kendali pada lapisan terkait. Peroleh dokumen trust atau nominee jika pengaturannya memengaruhi kepemilikan atau kendali.

identitas orang perseorangan yang menjabat sebagai manajer senior

FSC AML/CFT Handbook, bagian 5.4(c)

Verifikasi perwakilan dan kewenangan membeli. Simpan mandat untuk pengalihan, penebusan dan perubahan penerima. Jika management company mengeluarkan instruksi, peroleh delegasi yang menetapkan kuasanya.

untuk mengonfirmasi kewenangan orang tersebut bertindak.

FSC AML/CFT Handbook, bagian 5.9: orang yang bertindak bagi nasabah

Asuransi jiwa Mauritius. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar: bukti dana pihak ketiga. Penerima: peroleh pengalihan dan bukti hak sebelum pembayaran.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Premi dan pembayaran

Catat tertanggung, pembayar, penerima manfaat dan tujuan pertanggungan. Peroleh bukti premi yang dibayar pemegang saham atau entitas lain serta dokumen pembiayaan dan pengalihan jika pemberi pinjaman menerima manfaat.

Terapkan ketentuan Handbook mengenai informasi dan verifikasi penerima asuransi pada peristiwa polis terkait. Sebelum pembayaran, pastikan identitas dan hak penerima serta kewenangan instruksi. Tinjau penebusan dini atau pembayaran ke pemegang rekening lain terhadap hak polis dan bukti dana saat ini.

Pemeriksaan diperkuat dan catatan polis berubah

Terapkan langkah diperkuat, persetujuan PEP dan kendali sanksi bila diperlukan. Simpan perubahan penunjukan penerima, pengalihan dan catatan kepemilikan bersama CDD serta keputusan pembayaran.