Mauritius: assicurazione vita per aziende

Controlli su contraenti aziendali, premi e beneficiari da parte degli assicuratori vita vigilati dalla FSC di Mauritius.

Matthew Lee ·

Applicate FIAMLA, FIAML Regulations e il manuale AML/CFT FSC alla società contraente. Ottenete registrazione e documenti statutari, dati aziendali e proprietari. Il supervisore assicurativo è la FSC; le linee guida Bank of Mauritius riguardano le banche.

Proprietà e mandato aziendale

Identificate i titolari effettivi e svolgete le verifiche richieste con registri di azionisti e controllo dei livelli pertinenti. Ottenete documenti di trust o prestanome se influiscono su proprietà o controllo.

l'identità della persona fisica che ricopre la posizione di dirigente apicale

FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c)

Verificate rappresentante e potere di stipula. Conservate il mandato per cessioni, riscatti e modifiche dei beneficiari. Se una società di gestione impartisce istruzioni, ottenete la delega che ne definisce i poteri.

confermare il potere di tali persone di agire.

FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers

Mauritius · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: ottenere cessioni e prove del diritto prima del pagamento.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Premi e pagamenti

Registrate assicurato, pagatore, beneficiario e scopo della copertura. Ottenete prove di premi pagati da socio o altra entità e documenti di finanziamento e cessione se un finanziatore riceve prestazioni.

Applicate le disposizioni del manuale su informazioni e verifica dei beneficiari agli eventi di polizza pertinenti. Prima del pagamento, confermate identità e diritto del destinatario e potere dell'istruzione. Confrontate riscatto anticipato o pagamento a altro titolare di conto con diritti e fondi attuali.

Controlli rafforzati e atti modificati

Applicate misure rafforzate, approvazioni PEP e controlli sanzioni richiesti. Conservate modifiche dei beneficiari, cessioni e proprietà con decisioni CDD e di pagamento.