Afrique du Sud : assurance vie des entreprises

L’annexe 1, point 8 du FIC Act couvre les activités d’assurance vie concernées et exclut la réassurance. Obtenez les documents CIPC ou du registre d’origine, statuts, données d’activité et structure de propriété de la société souscriptrice.

Propriétaires et représentants

Appliquez la séquence de l’article 21B : propriété contrôlante, autres moyens de contrôle puis, en dernier recours, haute direction. Identifiez les bénéficiaires effectifs et prenez des mesures raisonnables pour les vérifier. La loi ne prévoit pas un seuil universel de propriété de 25 % pour ce processus ; conservez les preuves et la justification de l’évaluation du risque par l’assureur.

prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité du bénéficiaire effectif du client

Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b) (opens in a new tab)

Vérifiez le représentant et son pouvoir de souscrire. Obtenez le mandat de la société pour les cessions, rachats et changements d’instructions ultérieurs.

Afrique du Sud · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et autres destinataires : obtenir les documents de financement ou de cession si un prêteur reçoit les prestations. — Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Objet, primes et destinataires

Établissez la raison de la couverture et le financement attendu selon l’article 21A. Consignez assuré, payeur et bénéficiaire. Obtenez les preuves expliquant des primes de tiers et les documents de financement ou de cession si un prêteur reçoit les prestations.

Appliquez les contrôles sur les bénéficiaires et les paiements du programme de gestion des risques et de conformité de l’assureur. Avant paiement, établissez le droit du destinataire, les preuves d’identité pertinentes et le pouvoir d’instruction. Comparez rachats anticipés et paiements à un nouveau destinataire aux droits actuels de la police.

Mesures renforcées et vigilance incomplète

Examinez les changements de propriété, bénéficiaires et droits de paiement selon la vigilance continue de l’article 21C. Appliquez les mesures renforcées et celles relatives aux personnes politiquement exposées requises et résolvez les alertes de sanctions. Si la vigilance requise ne peut être effectuée, appliquez l’article 21E et envisagez une déclaration selon l’article 29 ; conservez l’examen et la décision.

exercer une vigilance continue à l’égard d’une relation d’affaires,

Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)