Zuid-Korea: een zakelijke bankrekening openen

Controle van bedrijfsidentiteit, eigendom en rekeningdoel volgens het Zuid-Koreaanse kader voor klantonderzoek.

Matthew Lee ·

KoFIU noemt bedrijfsnaam, soort bedrijf, adressen van hoofdkantoor en vestigingen, contactgegevens en informatie over vertegenwoordigers als klantidentificatiegegevens. Stel bij een buitenlandse vennootschap de nationaliteit en waar nodig gegevens van het Koreaanse kantoor vast. De Koreaanse registergids legt bedrijfsregistratiebewijzen en handelsregistratie uit.

Volg de eigendomsvolgorde

Identificeer personen met ten minste 25% van het bedrijf. Als dit geen uiteindelijk belanghebbende oplevert, volg dan de voorgeschreven controles voor grootste aandeelhouder, benoemingsrechten of andere feitelijke zeggenschap; gebruik de vertegenwoordiger als terugval pas als eerdere stappen geen resultaat hebben. Vraag de aandeelhouderslijst en bewijs van indirecte belangen op.

Een persoon die ten minste 25 procent van de uitgegeven aandelen bezit, moet worden geïdentificeerd.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Verifieer identiteit en bevoegdheid van de aanvrager. Vraag het besluit voor rekeningopening, een volmacht of andere bedrijfsmachtiging op waarin staat wie namens het bedrijf optreedt.

Zuid-Korea · zakelijke rekening. Bedrijf: registratie- en bestuursdocumenten uit het land van oprichting. Uiteindelijk belanghebbenden: ten minste 25%, daarna voorgeschreven alternatieve toetsen en vertegenwoordiger als terugval. Rekeninggebruikers: besluit, volmacht of andere machtiging bewaren.
Fill Easy · CDD voor zakelijke rekeningen.

Financiering en acceptatie

Leg het doel van de rekening en verwachte activiteiten vast. Bij relaties met een hoger risico vereist het KoFIU-kader extra informatie, waaronder transactiedoel en herkomst van middelen. Als het bedrijf investeringsgeld verwacht, vraag dan inschrijvings- of leningdocumenten en gegevens van de verwachte afzender op.

bovendien het doel van de financiële transactie, de herkomst van middelen enzovoort vaststellen bij hogere witwasrisico’s

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Los relevante sanctie- en PEP-bevindingen op en bewaar het risicobesluit. Als de vereiste CDD niet kan worden afgerond, weiger dan de nieuwe relatie of beëindig de bestaande, naargelang het geval, en overweeg een melding van een verdachte transactie.

Wijzigingen in eigenaren en betalingen

Controleer na opening de klantgegevens opnieuw wanneer eigendom, vertegenwoordigers of transactiepatronen veranderen en onderzoek activiteiten die niet bij het geregistreerde bedrijf passen.