Korea Południowa: otwarcie firmowego rachunku bankowego

Weryfikacja tożsamości spółki, własności i celu rachunku w południowokoreańskim systemie CDD.

Matthew Lee ·

KoFIU wymienia nazwę spółki, rodzaj działalności, adresy siedziby i zakładów, dane kontaktowe oraz dane przedstawiciela wśród informacji identyfikacyjnych klienta. Dla zagranicznej spółki ustal kraj pochodzenia i, gdy dotyczy, dane koreańskiego biura. Przewodnik po koreańskim rejestrze wyjaśnia świadectwa rejestracji i dokumenty działalności.

Zastosuj kolejność badania własności

Zidentyfikuj osoby mające co najmniej 25% udziałów w spółce. Jeśli to nie wskaże beneficjenta rzeczywistego, wykonaj wymagane kontrole największego wspólnika, praw nominacji lub innej faktycznej kontroli; przedstawiciela potraktuj jako zastępcę dopiero po niepowodzeniu wcześniejszych kroków. Uzyskaj listę wspólników i dokumenty potwierdzające udziały pośrednie.

Należy zidentyfikować osobę posiadającą co najmniej 25 procent wyemitowanych akcji.

KoFIU CDD guidance — CDD: beneficial-owner verification for legal persons

Zweryfikuj tożsamość i uprawnienia wnioskodawcy. Poproś o uchwałę otwarcia rachunku, pełnomocnictwo lub inne upoważnienie spółki wskazujące osobę działającą w jej imieniu.

Korea Południowa · rachunek firmowy. Spółka: dokumenty rejestracyjne i ustrojowe z kraju założenia. Beneficjenci rzeczywiści: co najmniej 25%, następnie wymagane alternatywne kryteria i przedstawiciel jako zastępca. Użytkownicy rachunku: zachowaj uchwałę, pełnomocnictwo lub inne upoważnienie.
Fill Easy · CDD rachunku firmowego.

Finansowanie i przyjęcie

Zapisz cel rachunku i przewidywaną działalność. W relacjach wyższego ryzyka system KoFIU wymaga dodatkowych informacji, w tym celu transakcji i źródła środków. Jeśli spółka planuje otrzymywać inwestycje, poproś o dokumenty subskrypcji lub pożyczki i dane spodziewanego nadawcy.

dodatkowo ustalić cel transakcji finansowej, źródło środków itd., gdy ryzyko prania pieniędzy jest wyższe

KoFIU CDD guidance — Enhanced Due Diligence (EDD)

Wyjaśnij istotne wyniki sankcyjne i PEP oraz zachowaj decyzję o ryzyku. Jeśli wymaganej CDD nie da się zakończyć, odmów nowej relacji lub zakończ istniejącą, zależnie od sytuacji, i rozważ zgłoszenie podejrzanej transakcji.

Zmiany właścicieli i płatności

Po otwarciu wróć do danych klienta przy zmianie własności, przedstawicieli lub wzorca transakcji i zbadaj aktywność niezgodną z zarejestrowaną działalnością.