南韓銀行開戶流程

南韓金融情報分析院（KoFIU）將公司名稱、業務類別、總辦事處及營業地點地址、聯絡資料及代表人資料列為客戶身分識別事項。對外國公司，亦應按情況確認其國籍及在南韓的辦事處資料。南韓公司登記指南說明公司登記證明書及商業登記紀錄。

依次查核擁有權

識別持有公司至少 25% 股份的個人。如未能因此識別實益擁有人，應按規定查核最大股東、委任權或其他實際控制權；只有前述步驟均未能識別個人，才使用代表人後備準則。應索取公司的股東名單及支持間接持股的文件。

應識別持有至少 25% 已發行股份的人士。

核實申請人的身分及權限。索取開戶決議、授權書或其他公司授權文件，列明代表公司行事的人。

記錄帳戶用途及預期交易活動。對較高風險業務關係，KoFIU 制度要求取得額外資料，包括交易目的及資金來源。如公司擬收取投資款項，應索取認購或貸款文件及預期匯款人的資料。

如洗錢風險較高，須進一步識別金融交易目的、資金來源等。

釐清相關制裁及政治人物（PEP）篩查結果，並保存風險決定。如無法完成所需的客戶盡職審查，應視情況拒絕建立新業務關係或終止現有關係，並考慮提交可疑交易報告。

開戶後，如擁有權、代表人或交易模式改變，應重新審視客戶資料，並調查與已記錄業務不符的活動。