Hàn Quốc: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Kiểm tra danh tính pháp nhân, quyền sở hữu và mục đích tài khoản theo khung thẩm định khách hàng của Hàn Quốc.

Matthew Lee ·

KoFIU liệt kê tên doanh nghiệp, loại hình kinh doanh, địa chỉ trụ sở chính và nơi kinh doanh, liên hệ và thông tin đại diện trong các dữ liệu xác định khách hàng. Với pháp nhân nước ngoài, xác định quốc tịch pháp nhân và thông tin văn phòng tại Hàn Quốc nếu áp dụng. Hướng dẫn đăng ký Hàn Quốc giải thích giấy chứng nhận đăng ký pháp nhân và hồ sơ đăng ký kinh doanh.

Áp dụng trình tự xác định quyền sở hữu

Xác định cá nhân sở hữu ít nhất 25% doanh nghiệp. Nếu chưa tìm được chủ sở hữu hưởng lợi, theo các bước quy định đối với cổ đông lớn nhất, quyền bổ nhiệm hoặc kiểm soát thực tế khác; chỉ dùng người đại diện làm phương án cuối khi các bước trước không tìm được ai. Lấy danh sách cổ đông và tài liệu chứng minh sở hữu gián tiếp.

Cần xác định người sở hữu ít nhất 25 phần trăm cổ phần đã phát hành.

Hướng dẫn CDD KoFIU — xác minh chủ sở hữu hưởng lợi của pháp nhân

Xác minh danh tính và thẩm quyền người nộp đơn. Yêu cầu nghị quyết mở tài khoản, giấy ủy quyền hoặc văn bản cho phép khác của doanh nghiệp nêu người hành động thay mặt công ty.

Tài khoản ngân hàng Hàn Quốc. Doanh nghiệp: hồ sơ đăng ký và quản trị từ nước thành lập. Chủ sở hữu hưởng lợi: ít nhất 25%, rồi tiêu chí thay thế được quy định và cuối cùng người đại diện. Người vận hành: lưu nghị quyết tài khoản, giấy ủy quyền hoặc văn bản cho phép khác.
Fill Easy · CDD tài khoản doanh nghiệp.

Nguồn tiền và chấp nhận khách hàng

Ghi mục đích tài khoản và hoạt động dự kiến. Với quan hệ rủi ro cao hơn, khung KoFIU yêu cầu thông tin tăng cường gồm mục đích giao dịch và nguồn tiền. Nếu doanh nghiệp dự kiến nhận tiền đầu tư, hãy yêu cầu tài liệu góp vốn hoặc khoản vay và thông tin người chuyển tiền dự kiến.

xác định thêm mục đích giao dịch tài chính, nguồn tiền và các yếu tố khác khi rủi ro rửa tiền cao hơn.

Hướng dẫn CDD KoFIU — Thẩm định tăng cường (EDD)

Giải quyết phát hiện về trừng phạt và PEP liên quan và lưu quyết định rủi ro. Nếu không thể hoàn tất CDD bắt buộc, hãy từ chối quan hệ mới hoặc chấm dứt quan hệ hiện tại tùy trường hợp và cân nhắc báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Thay đổi chủ sở hữu và hoạt động thanh toán

Sau mở tài khoản, xem lại thông tin khách hàng khi thay đổi sở hữu, đại diện hoặc mô hình giao dịch và điều tra hoạt động không phù hợp với kinh doanh đã ghi nhận.