Đài Loan: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Hồ sơ doanh nghiệp, quyền sở hữu chi phối và kiểm tra thẩm quyền tài khoản theo quy định AML của tổ chức tài chính Đài Loan.
Lấy thông tin đăng ký của khách hàng doanh nghiệp, điều lệ, tên lãnh đạo cấp cao, văn phòng đăng ký và địa chỉ kinh doanh chính. Hướng dẫn đăng ký Đài Loan phân biệt thông tin đăng ký doanh nghiệp và đăng ký kinh doanh. Yêu cầu danh sách cổ đông khi hồ sơ công khai không có thông tin sở hữu cần thiết.
Xác định người kiểm soát
Điều 3 quy định AML cho tổ chức tài chính dùng tỷ lệ trên 25% cổ phần hoặc vốn làm tiêu chí sở hữu chi phối. Nếu không xác định được cá nhân hoặc còn nghi ngờ quyền sở hữu, hãy xét kiểm soát bằng cách khác. Chỉ xác định lãnh đạo cấp cao khi cả hai bước không tìm được cá nhân. Áp dụng ngoại lệ cho công ty niêm yết hoặc tổ chức chịu quản lý theo đúng điều kiện đã nêu.
hơn 25 phần trăm cổ phần hoặc vốn của pháp nhân
Quy định AML FSC — Điều 3, tiểu mục 7(1)(A) (opens in a new tab)
Xác minh người thay mặt khách hàng và thẩm quyền của họ. Lấy văn bản ủy quyền tài khoản, nghị quyết hội đồng quản trị hoặc giấy ủy quyền và bằng chứng danh tính được chấp nhận của đại diện.
Mở tài khoản và rà soát liên tục
Ghi mục đích tài khoản, giao dịch và nguồn tiền dự kiến. Yêu cầu hợp đồng hoặc chứng từ thanh toán khi hoạt động đề xuất cần chứng minh. Điều 4 quy định lý do từ chối quan hệ, gồm thẩm quyền không xác minh được, từ chối bằng chứng danh tính và tình huống bất thường không được giải thích.
Hoàn tất CDD trước khi mở trừ khi điều kiện hoãn xác minh áp dụng. Giải quyết phát hiện về PEP và trừng phạt rồi áp dụng biện pháp tăng cường cho khách hàng rủi ro cao.
Rà soát hằng năm với khách hàng rủi ro cao
Điều 5 yêu cầu rà soát liên tục và ít nhất hằng năm đối với khách hàng rủi ro cao. Xem lại hồ sơ sau thay đổi đáng kể hoặc nghi ngờ bằng chứng trước đó; giữ tài liệu sở hữu và ủy quyền đã cập nhật.
Tổ chức tài chính phải thẩm định liên tục đối với quan hệ kinh doanh