Taiwan: pagbubukas ng corporate bank account

Mga talaan ng kumpanya, controlling interests, at pagsusuri ng awtoridad sa account sa ilalim ng AML rules ng Taiwan para sa institusyong pampinansyal.

Matthew Lee ·

Kunin ang detalye ng rehistro ng corporate customer, constitution, pangalan ng senior management, rehistradong opisina, at pangunahing address ng negosyo. Pinag-iiba ng gabay sa registry ng Taiwan ang company registration information at business registration records. Hingin ang shareholder list ng kumpanya kung kulang ang pampublikong talaan sa detalyeng kailangan.

Kilalanin ang mga may kontrol

Ginagamit ng Artikulo 3 ng AML regulations para sa institusyong pampinansyal ang higit sa 25% ng shares o capital bilang pamantayan ng controlling ownership. Kung walang indibidwal na matukoy o may pagdududa sa pagmamay-ari, siyasatin ang kontrol sa ibang paraan. Kilalanin ang senior managing official lamang kung wala pa ring natukoy sa dalawang hakbang. Ilapat ang eksepsiyon para sa listed company o regulated institution ayon sa nakasaad nitong mga kundisyon.

higit sa 25 porsyento ng shares o kapital ng legal na entidad

FSC AML Regulations — Artikulo 3, subparagraph 7(1)(A)

Beripikahin ang taong kumikilos para sa customer at ang awtoridad niya. Kunin ang mandato sa account, board resolution o power of attorney at tinatanggap na ebidensya ng identidad ng kinatawan.

Bank account sa Taiwan. Kumpanya: rehistro at governing records mula sa bansang pinagkatatag. Beneficial owners: higit sa 25%, pagkatapos ibang kontrol at huling paraan ang senior manager. Account operators: beripikahin ang kinatawan at mandato sa account.
Fill Easy · CDD ng corporate account.

Pagbubukas at patuloy na pagsusuri

Itala ang layunin ng account, inaasahang transaksyon, at pagpopondo. Humingi ng sumusuportang kontrata o talaan ng bayad kung kailangang patunayan ang planong aktibidad. Nagtatakda ang Artikulo 4 ng mga batayan sa pagtanggi, kabilang ang awtoridad na hindi mabeberipika, pagtanggi sa ebidensya ng identidad, at hindi maipaliwanag na hindi pangkaraniwang pangyayari.

Kumpletuhin ang CDD bago magbukas maliban kung nalalapat ang mga kundisyon para sa naantalang beripikasyon. Lutasin ang natuklasang PEP at sanctions at ilapat ang enhanced measures sa mas mataas na panganib na customer.

Taunang pagsusuri sa mas mataas na panganib na customer

Inaatas ng Artikulo 5 ang patuloy na pagsusuri at hindi bababa sa taunang pagsusuri sa mas mataas na panganib na customer. Muling tingnan ang file pagkatapos ng malaking pagbabago o pagdududa sa naunang ebidensya; itabi ang na-update na dokumento ng pagmamay-ari at mandato.

Dapat magsagawa ang institusyong pampinansyal ng patuloy na due diligence sa ugnayang pangnegosyo

FSC AML Regulations — Artikulo 5(2)