Switzerland: pagtanggap ng corporate life insurance

Mga pagsusuri sa contracting party, pondo at benepisyaryo sa ilalim ng Swiss AML framework.

Matthew Lee ·

Ang mga Swiss insurer na gumagawa ng negosyong sakop ng AMLA ay sumusunod sa naaangkop na FINMA o SRO-SIA due-diligence framework. Kunin ang commercial-register extract, detalye ng negosyo at rehistradong kapangyarihang kumatawan ng corporate policyholder. Tiyakin ang pagkakakilanlan at awtoridad ng nag-aayos ng cover batay sa mga kapangyarihang iyon o wastong delegasyon.

Mga may-ari ng kompanya at ng asset ng polisiya

Alamin ang impormasyong kailangan sa beneficial ownership para sa ugnayan sa insurer at kunin ang angkop na mga deklarasyon at rekord ng pagmamay-ari. Bahagi ng bank due-diligence framework ang Form K ng bangko; huwag itong gawing pangkalahatang requirement sa lahat ng insurance application.

Dapat nilang tiyakin ang pagkakakilanlan ng contracting partner at tukuyin ang beneficial owner ng mga asset na ipinasok.

Gabay sa AML ng FINMA: mga obligasyon sa due diligence

Itala ang insured person, nagbabayad ng premium, benepisyaryo at dahilan ng corporate cover. Kung pag-aari ng third party ang mga asset para sa premium, kunin ang impormasyon at dokumentong kailangan upang makilala siya at maipaliwanag ang kasunduan.

Swiss life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners at kapangyarihang bumili. Insured: sino at bakit sakop. Nagbabayad: ebidensiya sa third-party funding. Mga tatanggap: ibukod ang may-ari ng kompanya, ng asset sa polisiya, at ang may karapatang tumanggap.
Fill Easy · Corporate CDD.

Linawin ang pondo at mga karapatan sa polisiya

Humingi ng ebidensiya para sa malaking single premium, di-kaugnay na nagbabayad o planong bayad sa hindi contracting party. Ang assignment sa lender ay dapat suportado ng assignment agreement at kaugnay na financing terms.

Inaatasan ng FINMA ang paglilinaw ng di-pangkaraniwan o mas mapanganib na ugnayan at transaksyon. Ilapat ang kaugnay na mga hakbang at pag-apruba sa PEP, pinagmulan ng yaman at pondo ayon sa patakaran ng insurer, at lutasin ang mga natuklasan sa sanctions screening.

dapat linawin ang pinansyal na pinagmulan at layunin ng ugnayang pangnegosyo o transaksyon.

Gabay sa AML ng FINMA: di-pangkaraniwang ugnayan at transaksyon

Karapatan bago ang surrender o payout

Panatilihing napapanahon ang mga pagtatalaga ng benepisyaryo, assignment at rekord ng awtoridad. Bago ang surrender o pagbabayad ng benepisyo, suriin ang kasalukuyang tatanggap, ang karapatan niya at ang kinakailangang pag-verify para sa pangyayaring iyon sa polisiya.